融通易支付貨幣市場基金介紹材料

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1、介 紹 材 料 目 錄 融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢民 生 融 通 共 成 長23 為 何 選 擇 貨 幣 基 金1 附 ： 開 戶 與 認 購4 融 通 基 金 管 理 公 司1為何選擇貨幣基金 投 資 流 程 貨 幣 市 場 基 金 是 一 種 現(xiàn) 金 管 理 工 具 ；投 資 于 短 期 的 固 定 收 益 類 投 資 品 種 ；具 有 高 流 動 性 、 低 風(fēng) 險 、 價 值 穩(wěn) 定 增 長 等 特 點 。 什 么 是 貨 幣 市 場 基 金 ？為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程 貨 幣 市 場 基 金 主 要 投 資 于 以 下 金 融 工 具 ：一 年 以 內(nèi)

2、(含 一 年 )的 銀 行 定 期 存 款 、 大 額 存 單 ；剩 余 期 限 在 397天 以 內(nèi) (含 397天 )的 債 券期 限 在 一 年 以 內(nèi) (含 一 年 )的 債 券 回 購 ；期 限 在 一 年 以 內(nèi) (含 一 年 )的 中 央 銀 行 票 據(jù) ；現(xiàn) 金 以 及 經(jīng) 中 國 證 監(jiān) 會 、 中 國 人 民 銀 行 認 可 的 并 適 合 貨 幣 市 場 基 金 投 資 的 其 他 具 有 良 好 流 動 性 的 貨 幣 市 場 工 具 。 貨 幣 市 場 基 金 投 資 方 向 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程 考 察 成 熟 市 場 經(jīng) 驗 ， 以 美

3、國 為 例 ， 貨 幣 市 場 基 金 的 發(fā) 展 初 期 與 中 國出 奇 的 相 似 。 不 少 貨 幣 市 場 基 金 通 過 杠 桿 放 大 、 嵌 套 期 權(quán) 或 跟 蹤 衍生 品 以 提 高 收 益 率 。 自 1994年 開 始 ， SEC 在 原 有 貨 幣 市 場 基 金 管 理 規(guī) 定 上 做 出 進 一 步 更加 嚴(yán) 格 的 規(guī) 定 。 在 此 之 后 ， 貨 幣 市 場 基 金 繼 續(xù) 得 以 大 力 發(fā) 展 ， 規(guī) 模從 1萬 億 發(fā) 展 到 2004年 的 1.9萬 億 ， ， 但 已 成 為 投 資 者 管 理 資 金 頭 寸 、 進 行 流 動 性 配 置 的

4、工 具 。 成 熟 市 場 經(jīng) 驗 說 明 ， 在 一 定 的 范 圍 內(nèi) ， 基 金 管 理 者 來 擴 大 基 金 規(guī) 模 ，提 高 規(guī) 模 經(jīng) 濟 效 應(yīng) ， 進 而 提 高 基 金 的 凈 收 益 。 貨 幣 市 場 基 金 發(fā) 展 的 根 源 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程貨 幣 市 場 基 金 前 景 廣 闊截 至 2004年 ， 全 球 貨 幣 市 場 基 金 凈 資 產(chǎn) 規(guī) 模 總 計 31970億 美 元 ， 占 證 券投 資 基 金 資 產(chǎn) 規(guī) 模 的 28.52%， 其 中 個 人 投 資 者 占 比 超 過 3/4。截 至 2004年 美 國 貨 幣 市

5、 場 基 金 共 計 943只 ， 資 產(chǎn) 規(guī) 模 1.91萬 億 美 元 。 貨幣 市 場 基 金 占 到 共 同 基 金 全 部 資 產(chǎn) 的 近 1/3。 約 半 數(shù) 的 家 庭 持 有 貨 幣 市場 基 金 ， 家 庭 短 期 金 融 資 產(chǎn) 的 22%是 以 貨 幣 市 場 基 金 的 形 式 存 在 ， 貨 幣市 場 基 金 的 規(guī) 模 甚 至 遠 遠 超 過 了 儲 蓄 存 款 的 規(guī) 模 。 數(shù) 據(jù) 來 源 ： ICI 2005 FACTBOOK 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程 自 2003年 3月 到 2005年 9月 國 內(nèi) 活 期 存 款 余 額 從 3萬

6、億 增 長 到 了 5萬 億 。從 活 期 存 款 （ 其 利 率 僅 0.72%） 的 快 速 增 長 看 ， 收 益 率 并 不 是 貨 幣 基金 吸 引 力 的 主 要 原 因 ， 關(guān) 鍵 在 于 要 更 好 的 滿 足 目 標(biāo) 客 戶 的 需 求 。目 前 國 內(nèi) 人 民 幣 存 款 已 超 過 13萬 億 元 ， 大 量 資 金 在 尋 找 投 資 渠 道 ，尤 其 是 普 通 儲 戶 。貨 幣 市 場 基 金 是 最 好 的 現(xiàn) 金 管 理 工 具 ， 貨 幣 基 金 作 為 支 付 工 具 、 頭 寸 管 理 工 具 的 功 能 是 其 核 心 。 貨 幣 市 場 基 金 提 供

7、 了 一 條 高 流 動 、 安全 的 理 財 渠 道 ， 為 尋 求 安 全 穩(wěn) 定 收 益 的 投 資 者 架 起 了 理 財 的 橋 梁 。 貨 幣 市 場 基 金 前 景 廣 闊 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 1： 穩(wěn) 收 益稅 后 年 收 益 率 （ %） 流 動 性 活 期 儲 蓄 0.576 隨 時 存 取 ， 流 動 性 強七 天 通 知 存 款 1.296 提 前 七 日 通 知一 年 期 定 期 存 款 1.8 提 前 支 取 只 能 享 受 活 期 利 率貨 幣 市 場 基 金 1.98 T日 贖 回 ， T+1日 資 金 從 托

8、管 行 劃 出本 金 穩(wěn) 妥 ， 每 日 計 息 ， 按 月 分 紅 ， 紅 利 享 受 復(fù) 利 再 投 資 。數(shù) 據(jù) 來 源 ： 中 國 人 民 銀 行 網(wǎng) 站 ， 貨 幣 市 場 基 金 收 益 率 為 Morningstar晨 星 （ 深 圳 ） 基 金 數(shù) 據(jù) 中心 2005年 10月 28日 公 布 的 20只 貨 幣 市 場 基 金 最 近 6個 月 總 回 報 率 年 化 后 的 平 均 收 益 率 。為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 1： 穩(wěn) 收 益 收 益 遠 遠 高 于 同 等 流 動 性 的 儲 蓄 產(chǎn) 品 收 益 源 自 個 人 投

9、資者 無 法 進 入 的 市 場市 場 準(zhǔn) 入 ： 貨 幣 市 場 基 金 可 投 資 于 貨 幣 市 場 上 收 益 率 較 高 的 金 融 債 、債 券 回 購 、 央 行 票 據(jù) ， 但 一 般 投 資 者 因 市 場 準(zhǔn) 入 資 格 、 資 產(chǎn) 規(guī) 模 等 原因 無 法 投 資 ， 若 通 過 貨 幣 市 場 基 金 就 可 享 受 這 種 較 高 回 報 。金 融 批 發(fā) 業(yè) 務(wù) ： 貨 幣 市 場 基 金 通 過 資 金 的 匯 集 可 進 行 金 融 “ 批 發(fā) ” 業(yè) 務(wù) ， 能 爭 取 到 較 高 利 率 ， 這 種 收 益 也 比 較 穩(wěn) 定 。收 入 新 來 源 ： 短

10、期 融 資 券 等 新 的 投 資 品 種 為 貨 幣 市 場 基 金 帶 來 了 新 的收 益 來 源 。 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 2： 低 風(fēng) 險經(jīng) 營 設(shè) 想本 金 安 全 ， 收 益 波 動 性 低 。 數(shù) 據(jù) 來 源 ： 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 金 融 工 程 小 組 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 2： 低 風(fēng) 險信 用 級 別 高 ： 大 額 存 單 、 金 融 債 、 央 行 票 據(jù) 、 債 券 回 購 等 投 資 對 象 都是 具 有 高 信 用 等 級 的 品 種 。利 率 風(fēng) 險 低 ：

11、 投 資 組 合 平 均 剩 余 期 限 不 超 過 180天 ， 單 只 債 券 的 剩 余 期限 不 超 過 13個 月 ， 因 此 組 合 各 品 種 價 格 的 利 率 敏 感 性 較 小 。 價 格 波 動 小 ： 遠 離 股 市 風(fēng) 險 ， 投 資 本 金 損 失 的 可 能 性 極 低 ， 適 合 安 全穩(wěn) 健 投 資 需 求 ?？?通 貨 膨 脹 能 力 強 ： 市 場 利 率 隨 通 脹 預(yù) 期 而 動 ， 貨 幣 市 場 基 金 有 維 持購 買 力 的 能 力 。風(fēng) 險 極 低 的 原 因 ： 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程融 通 易 支 付 貨 幣 市

12、場 基 金 在 整 個 交 易 過 程 無 任 何 費 用貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 3： 零 成 本免 認 購 費 ： 認 購 費 為 零免 申 購 費 ： 申 購 費 為 零免 贖 回 費 ： 贖 回 費 為 零 無 分 紅 所 得 稅無 利 息 稅 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 投 資 流 程 無 申 購 、 贖 回 費 ： 投 資 者 可 隨 時 申 購 和 贖 回 ， 買 賣 方 便 。資 金 T 1： 清 算 速 度 （ T+1） 快 于 其 他 基 金 產(chǎn) 品 ， 類 似 于 一 天 通知 存 款 。 投 資 者 可 通 過 網(wǎng) 點 、 網(wǎng) 絡(luò) 等 方 式 交 易 ： 申 購 、

13、贖 回 便 利 性 與 銀 行存 款 十 分 相 近 。無 期 限 限 制 ， 無 收 益 損 失 ： 沒 有 任 何 期 限 限 制 ， 可 隨 時 贖 回 ， 臨時 贖 回 時 沒 有 任 何 收 益 損 失 ， 相 比 國 債 和 債 券 回 購 流 動 性 更 高 。貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 4： 高 流 動融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 屬 于 流 動 性 與 活 期 儲 蓄 類 似 ， 贖 回 款 T 1日 即 可 到 賬 。 為 何 選 擇 貨 幣 基 金 貨 幣 基 金 優(yōu) 勢 4： 高 流 動經(jīng) 營 設(shè) 想 贖 回 申 請 資 金 到 賬融 通 易 支 付 貨 幣

14、市 場 基 金 T日 T 1日7天 通 知 存 款 T日 T 7日為 何 選 擇 貨 幣 基 金 融 通 基 金 管 理 公 司2融通易支付創(chuàng)新優(yōu)勢 投 資 流 程公 司 創(chuàng) 新融 通 公 司 簡 介第 一 家 推 出 貨 幣 市 場 基 金 “ 易 支 付 ” 服 務(wù)第 一 家 推 出 LOF實 時 凈 值 揭 示第 一 家 開 放 上 市 開 放 式 基 金 場 內(nèi) 申 購 贖 回第 一 家 推 出 上 市 開 放 式 指 數(shù) 基 金 （ 指 數(shù) LOF）第 一 家 提 出 “ 持 續(xù) 分 紅 ” 理 念第 一 家 推 出 認 購 期 后 端 收 費 第 一 家 在 深 交 所 掛 牌 揭

15、 示 開 放 式 基 金 凈 值第 一 家 通 過 中 國 證 券 登 記 結(jié) 算 公 司 引 入 證 券 公 司 進 行 開 放 式 基 金 代 銷第 一 家 引 入 保 險 公 司 以 外 的 機 構(gòu) 投 資 者 參 與 封 閉 式 基 金 申 購 河 北 證 券 、 聯(lián) 合 證 券 、 陜 國 投 、 華 林 證 券公 司 基 本 情 況公 司 概 況 2001年 5月 22日 于 深 圳 成 立 ， 注 冊 資 本 1.25億 元歷 史 目 前 管 理 八 只 基 金 ， 管 理 基 金 規(guī) 模 約 70億 份規(guī) 模股 東投 資 流 程融 通 公 司 簡 介 投 資 流 程公 司 旗

16、下 基 金 募 集 情 況 數(shù) 據(jù) 來 源 ： 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司2001年 5月 2001年 8月 2002年 9月 2003年 9月 2004年 4月 2005年 5月 基 金 通 乾20億 融 通 新 藍 籌基 金22.2億 融 通 藍 籌成 長 基 金 7.7億 深 證 100指 數(shù) 基 金4.8億 融 通 債 券基 金8.7億 融 通 行 業(yè)景 氣 基 金25.5億基 金 通 寶5億 融 通 巨 潮100指 數(shù)基 金5.2億融 通 公 司 簡 介 投 資 流 程專 業(yè) 的 投 資 、 研 究 團 隊具 有 豐 富證 券 、 基金 從 業(yè) 經(jīng)驗 的 投 資 研 究

17、團 隊 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 投 資 、 研 究 人 員 學(xué) 歷 狀 況 博 士27% 碩 士 55% 本 科 18% 博 士 碩 士 本 科 融 通 公 司 簡 介 投 資 流 程投 研 體 系 決 策 支 持 研 究報 告調(diào) 研 需 求 報 告反 饋投 資 決 策 委 員 會基 金 管 理 部 研 究 部投 資 策 略 報 告 公 司 研 究 報 告宏 觀 經(jīng) 濟 報 告行 業(yè) 研 究 報 告 新 股 定 價 報 告品 種 定 價 報 告業(yè) 績 歸 因 分 析 風(fēng) 險 評 估 報 告決策支持 指導(dǎo)投 資 目 標(biāo)投 資 限 制投 資 策 略投 資 政 策 宏 觀 環(huán) 境市

18、場 預(yù) 期市 場 風(fēng) 險資 產(chǎn) 配 置 提 案重 大 投 資 提 案 資 產(chǎn) 配 置 決 策重 大 投 資 決 策流 動 風(fēng) 險 融 通 公 司 簡 介 投 資 流 程2004年 4月 融 通 公 司 在 “ 上 證 報 最 佳 基 金 公 司 ” 評 選 中 活 動 中 獲 得 “ 透 明 度 最高 基 金 公 司 獎 ” 。 2004年 8月 融 通 新 籃 籌 基 金 在 “ 首 屆 中 國 基 金 金 牛 獎 ” 評 選 活 動 中 獲 得 “ 中 國金 牛 基 金 ” 稱 號 。2005年 1月 融 通 基 金 與 日 興 資 產(chǎn) 管 理 有 限 公 司 簽 署 合 作 協(xié) 議 ，

19、為 全 球 首 家 海 外 A 股 基 金 提 供 投 資 研 究 咨 詢 服 務(wù) 。2005年 4月 ， 在 由 新 財 經(jīng) 雜 志 社 主 辦 的 首 屆 “ 明 星 基 金 VS金 牌 基 金 管 理 公司 ” 年 度 評 選 中 ， 融 通 深 證 100指 數(shù) 基 金 榮 獲 “ 年 度 明 星 基 金 持 續(xù) 營 銷 獎 ” ，基 金 經(jīng) 理 張 野 先 生 被 中 國 銀 河 證 券 基 金 研 究 中 心 評 為 五 星 級 基 金 經(jīng) 理 。公 司 榮 譽融 通 公 司 簡 介 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 ： “ 易 支 付 ” 服 務(wù)經(jīng) 營 設(shè) 想融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基

20、 金 國 內(nèi) 率 先 推 出 “ 易 支 付 ” 服 務(wù) 的 基 金“ 易 支 付 ” 是 指 中 國 民 生 銀 行 與 融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 在共 同 合 作 開 發(fā) 的 技 術(shù) 平 臺 上 ， 將 基 金 賬 戶 、 借 記 卡 賬 戶 和信 用 卡 賬 戶 無 縫 鏈 接 而 實 現(xiàn) 的 一 種 個 人 金 融 理 財 服 務(wù) ， 包括 自 動 申 購 、 自 動 贖 回 、 自 動 贖 回 還 款 等 服 務(wù) 內(nèi) 容 。融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 經(jīng) 營 設(shè) 想 “ 自 動 申 購 ” 通 過 與 民 生 銀 行 簽 訂 協(xié) 議 ， 投 資 者 可 將 閑

21、散 資 金 自 動 申 購 成 融 通 易 支 付貨 幣 市 場 基 金 ， 獲 取 更 多 投 資 收 益 。自 動 贖 回通 過 與 民 生 銀 行 簽 訂 協(xié) 議 ， 投 資 者 可 選 擇 自 動 贖 回 基 金 。 “ 自 動 贖 回 還 款 ” 通 過 與 民 生 銀 行 簽 訂 協(xié) 議 ， 投 資 者 可 以 選 擇 自 動 贖 回 基 金 用 于 信 用 卡 自 動 還 款 ， 在 滿 足 消 費 的 同 時 享 受 融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 的 收 益 ?！耙?支 付 ” 的 核 心 服 務(wù) 融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 經(jīng) 營 設(shè) 想 1、 自 由

22、申 贖 通 過 手 工 操 作 的 申 購 、 贖 回 。 2、 自 動 申 購 滿 足 客 戶 針 對 自 身 收 入 的 管 理 。 3、 自 動 贖 回 滿 足 客 戶 針 對 自 身 支 出 情 況 的 管 理 。 4、 自 動 贖 回 還 款 自 動 贖 回 基 金 ， 用 于 信 用 卡 自 動 還 款 。 對 客 戶 來 說是 “ 用 銀 行 的 錢 ， 理 自 己 的 財 。 ” 5、 自 動 申 購 自 動 贖 回 滿 足 客 戶 對 定 期 收 入 和 支 出 的 管 理 ， 方 便 按時 地 支 付 各 類 賬 單 。 6、 自 動 申 購 自 動 贖 回 還 款 滿 足

23、 客 戶 對 現(xiàn) 金 管 理 和 費 用 支 付 的 雙 重需 求 。 6、 自 動 申 購 自 動 贖 回 自 動 贖 回 還 款 滿 足 客 戶 對 定 期 收 入 、 定 期支 出 和 費 用 支 付 的 多 重 需 求 。“易 支 付 ” 分 層 次 服 務(wù) 融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 經(jīng) 營 設(shè) 想 “ 資 金 T 1”T日 提 出 贖 回 申 請 ， T 1日 贖 回 款 即 可 到 賬 ， 實 現(xiàn) 了 現(xiàn) 金 管 理 中 類 似 活期 儲 蓄 的 “ 高 流 動 性 ” 。 “ 電 子 交 易 ” 通 過 網(wǎng) 絡(luò) 、 電 話 等 電 子 交 易 手 段 ， 投 資 者 可

24、 享 受 到 便 捷 投 資 的 樂 趣 。 “易 支 付 ” 的 增 值 服 務(wù)融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 投 資 流 程理 財 案 例 二 :“自 動 申 購 、 自 動 贖 回 ” 舉 例“ 自 動 申 購 、 自 動 贖 回 ” 舉 例 李 先 生 每 月 工 資 收 入 為 5000元 ， 每 月 支 出 包 括 房 貸 按 揭 款 、 水電 費 、 通 訊 費 及 物 業(yè) 管 理 費 等 。 李 先 生 與 民 生 銀 行 簽 訂 協(xié) 議 ， 約 定于 每 月 的 工 資 發(fā) 放 日 將 4000元 自 動 申 購 成 融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 ，同 時

25、于 房 貸 按 揭 還 款 日 前 定 期 自 動 贖 回 3000份 融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 用 于 還 貸 ， 從 而 達 到 了 便 捷 支 付 和 獲 取 收 益 雙 贏 的 目 的 。融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 投 資 流 程理 財 案 例 一 :自 動 申 購 、 自 動 贖 回 還 款“ 自 動 申 購 、 自 動 贖 回 還 款 ” 舉 例 王 小 姐 將 每 月 工 資 存 入 民 生 銀 行 ， 平 時 用 民 生 信 用 卡 消 費 。 通過 與 民 生 銀 行 簽 訂 協(xié) 議 ， 王 小 姐 將 其 每 月 工 資 自 動 申 購 成 融 通

26、 易 支付 貨 幣 市 場 基 金 。 信 用 卡 還 款 日 前 ， 基 金 自 動 贖 回 用 于 信 用 卡 自 動還 款 。 通 過 這 種 方 式 ， 王 先 生 既 滿 足 了 消 費 需 求 ， 又 享 受 了 融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 的 收 益 。融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 優(yōu) 勢 總 結(jié)經(jīng) 營 設(shè) 想易 支 付 ： 提 供 了 自 動 申 購 、 自 動 贖 回 等 創(chuàng) 新 理 財 服 務(wù) 。穩(wěn) 收 益 ： 本 金 穩(wěn) 妥 ， 每 日 計 息 ， 按 月 分 紅 ， 紅 利 享 受 復(fù) 利 再 投 資 。低 風(fēng) 險 ： 投 資 于 短 期 貨 幣

27、市 場 工 具 ， 投 資 風(fēng) 險 極 低 。零 成 本 ： 免 認 購 費 ， 免 申 購 費 ， 免 贖 回 費 ， 免 分 紅 所 得 稅 。高 流 動 ： 自 由 進 出 ， 靈 活 轉(zhuǎn) 換 ， 如 活 期 儲 蓄 般 便 利 。融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 宣 傳 口 號經(jīng) 營 設(shè) 想融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 投 資 流 程投 資 組 合 中 最 安 全 的 品 種 之 一類 活 期 儲 蓄 產(chǎn) 品 ： 其 高 流 動 性 和 相 對 較 高 的 收 益 使 其 成 為 最 佳 現(xiàn) 金 流 管理 工 具 。獲 得 安 全 收 益 的 避 風(fēng) 港 ： 收 益 穩(wěn) 定 、

28、 無 交 易 費 用提 高 投 資 組 合 的 資 金 效 率 ： 貨 幣 市 場 基 金 可 與 一 個 系 列 中 的 股 票 型 基 金互 相 轉(zhuǎn) 換 。 無 論 在 熊 市 或 者 牛 市 ， 持 有 人 都 可 以 根 據(jù) 自 己 的 意 愿 靈 活 轉(zhuǎn) 換 ， 實 現(xiàn) 套 利 操 作 或 者 避 險 操 作 ,真 正 把 投 資 人 資 金 的 使 用 效 率 發(fā) 揮 得淋 漓 盡 致 。理 財 組 合 的 重 要 組 成 融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 投 資 流 程 對 個 人 儲 戶 類 儲 蓄 產(chǎn) 品 。 對 活 期 存 款 客 戶 和 定 期 存 款 客 戶 ， 這

29、類 投 資 者希 望 在 盡 可 能 承 擔(dān) 低 的 風(fēng) 險 情 況 下 獲 得 收 益 ；對 股 民 資 金 的 “ 避 風(fēng) 港 ” ： 這 類 投 資 者 可 以 在 股 市 都 處 于 下 跌 趨 勢 或 者走 勢 不 明 朗 時 ， 將 貨 幣 市 場 基 金 作 為 資 金 的 “ 避 風(fēng) 港 ” ；對 企 業(yè) 投 資 者 和 機 構(gòu) 投 資 者 良 好 的 現(xiàn) 金 管 理 工 具 和 資 金 “ 蓄 水 池 ” 作 用 ：由 于 貨 幣 市 場 基 金 買 賣 方 便 、 進 出 自 如 ， 具 有 高 流 動 性 ， 可 以 滿 足 這 類 投 資 者 對 閑 置 短 期 資 金

30、 的 投 資 需 求 。 比 如 ， 企 業(yè) 有 3000萬 的 資 金 在 短 期 內(nèi) 閑 置 不用 ， 就 可 以 購 買 貨 幣 市 場 基 金 ， 這 樣 獲 取 的 利 息 收 入 要 比 放 在 銀 行 同 期 利 率高 ， 而 且 也 能 夠 隨 時 贖 回 使 用 。擁 有 廣 泛 的 客 戶 群 和 市 場 需 求 融 通 易 支 付 創(chuàng) 新 優(yōu) 勢 融 通 基 金 管 理 公 司3融通民生共成長 投 資 流 程融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 實 現(xiàn) “ 三 贏 ”融 通 民 生 共 成 長客 戶 為 民 生 廣 大 客 戶 提 供 良 好 現(xiàn) 金 管 理 工 具

31、通 過 在 產(chǎn) 品 間 自 由 轉(zhuǎn) 換 ， 把 握 不 同 市 場 機 遇民 生 穩(wěn) 定 已 有 客 戶 ， 吸 引 新 增 客 戶豐 富 民 生 銀 行 的 基 金 產(chǎn) 品 線 增 加 中 間 業(yè) 務(wù) 收 入融 通 完 善 產(chǎn) 品 線 布 局 投 資 流 程市 場 發(fā) 展 空 間 巨 大融 通 民 生 共 成 長我 國 目 前 擁 有 貨 幣 市 場 基 金 24只 ， 資 產(chǎn) 規(guī) 模 約 1500億 人 民 幣 ， 相 比 國外 市 場 而 言 目 前 我 國 貨 幣 市 場 擁 有 廣 闊 發(fā) 展 空 間 和 發(fā) 展 前 景 。中 國 的 投 資 者 對 現(xiàn) 金 管 理 的 需 求 十

32、分 強 大 ， 中 國 的 貨 幣 市 場 基 金 有 著廣 闊 的 發(fā) 展 前 景 。 投 資 流 程 服 務(wù) 越 多 ， 客 戶 越 多 ！服 務(wù) 越 多 ， 客 戶 越 多 ！ 多 樣 化 、 全 面 的 服 務(wù) 是 穩(wěn) 固 住 客 戶 的 有 效 手 段 ！貨 幣 市 場 基 金 作 為 重 要 的 現(xiàn) 金 管 理 工 具 ， 是 服 務(wù) 客 戶 的 重 要 手 段 ！銀 行 的 客 戶 更 偏 愛 低 風(fēng) 險 的 投 資 管 理 工 具 ， 無 風(fēng) 險 收 益 對 客 戶 有 極 大 的 吸引 力 ！融 通 民 生 共 成 長 投 資 流 程 創(chuàng) 新 業(yè) 務(wù) 促 進 信 用 卡 業(yè)

33、務(wù) 發(fā) 展信 用 卡 “ 活 卡 ” 資 源 爭 奪 日 趨 白 熱 化 ， 加 強 信 用 卡 客 戶 的 服 務(wù) 是 趨 勢 ！融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 使 基 金 托 管 業(yè) 務(wù) 和 信 用 卡 開 卡 業(yè) 務(wù) 相 互 促 進 ， 同時 基 金 的 銷 售 也 帶 動 了 信 用 卡 的 活 卡 使 用 率 ！融 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 的 持 續(xù) 銷 售 和 推 廣 工 作 和 信 用 卡 推 廣 工 作 相 互 促進 ， 擴 大 客 戶 面 。融 通 民 生 共 成 長 投 資 流 程 創(chuàng) 新 服 務(wù) 提 升 零 售 業(yè) 務(wù) 的 服 務(wù) 層 次為 客

34、 戶 提 供 了 更 多 的 理 財 選 擇 ， 尤 其 是 風(fēng) 險 極 低 、 具 有 無 風(fēng) 險 收 益 的 產(chǎn) 品 。減 少 了 其 它 銀 行 貨 幣 市 場 基 金 對 零 售 客 戶 的 搶 奪 。創(chuàng) 新 支 付 產(chǎn) 品 的 宣 傳 加 大 了 民 生 零 售 業(yè) 務(wù) 的 影 響 度 。融 通 民 生 共 成 長 投 資 流 程 創(chuàng) 新 服 務(wù) 深 化 客 戶 服 務(wù)增 加 了 新 的 客 戶 服 務(wù) 手 段增 加 了 業(yè) 務(wù) 收 入 來 源同 客 戶 更 多 層 面 的 溝 通融 通 民 生 共 成 長 投 資 流 程 民 生 銀 行 與 融 通 基 金 共 成 長以 此 次 融

35、 通 易 支 付 貨 幣 市 場 基 金 發(fā) 行 為 契 機 ， 大 力 推 動 民 生 借 記 卡 、 信 用卡 開 卡 、 使 用 及 貨 幣 基 金 的 發(fā) 行 和 持 續(xù) 銷 售 。推 出 理 財 創(chuàng) 新 服 務(wù) ， 滿 足 客 戶 多 元 化 、 個 性 化 需 求 。加 強 對 客 戶 的 增 值 服 務(wù) ； 共 同 推 進 民 生 和 融 通 的 集 群 客 戶 和 個 人 客 戶 開 發(fā) ，增 大 零 售 客 戶 基 礎(chǔ) ， 全 面 推 動 民 生 托 管 業(yè) 務(wù) 、 零 售 業(yè) 務(wù) 、 信 用 卡 業(yè) 務(wù) 、 客 戶 服 務(wù) 的 持 續(xù) 發(fā) 展 。雙 方 通 過 合 作 共

36、同 打 造 一 個 個 人 金 融 理 財 服 務(wù) 品 牌 ， 達 致 共 贏 ， 推 動 業(yè) 務(wù)的 共 同 發(fā) 展 。 融 通 民 生 共 成 長 融 通 基 金 管 理 公 司4附：開戶與認購 投 資 流 程客 戶 認 購 需 知開 戶 與 認 購在 代 銷 機 構(gòu) 的 最 低 認 購 金 額 為 1000元 人 民 幣 （ 含 1000元 ） ， 最 低 追 加 認購 金 額 為 1000元 人 民 幣 。投 資 者 在 募 集 期 內(nèi) 可 多 次 認 購 本 基 金 ， 但 認 購 申 請 一 經(jīng) 銷 售 機 構(gòu) 受 理 ，則 不 可 以 撤 銷 。 投 資 流 程開 戶 程 序一 、

37、 開 立 基 金 帳 戶 的 程 序個 人 投 資 者 申 請 開 立 基 金 帳 戶 時 必 須 提 交 下 列 資 料 ：1） 本 人 有 效 身 份 證 明 原 件 及 復(fù) 印 件 ；2） 填 妥 的 開 戶 申 請 表 。機 構(gòu) 投 資 者 由 經(jīng) 辦 人 到 對 公 柜 臺 提 交 以 下 材 料 ， 辦 理 開 戶 手 續(xù) ：1） 企 業(yè) 法 人 提 供 加 蓋 單 位 公 章 的 企 業(yè) 法 人 營 業(yè) 執(zhí) 照 復(fù) 印 件 及 副 本 原 件 ， 事 業(yè) 法 人 、 社 會 團 體 或 其 他 組 織 提 供 民 政 部 門 或 主 管 部 門 頒 發(fā) 的 注 冊 登 記 證 書

38、 原 件 及 加 蓋 單 位公 章 的 復(fù) 印 件 ；2） 法 人 授 權(quán) 委 托 書 原 件 并 預(yù) 留 印 鑒 ；3） 法 定 代 表 人 身 份 證 件 原 件 及 復(fù) 印 件 ；4） 經(jīng) 辦 人 身 份 證 件 原 件 及 其 復(fù) 印 件 ；5） 填 妥 的 開 戶 申 請 表 。 開 戶 與 認 購 投 資 流 程認 購 程 序二 、 辦 理 認 購 手 續(xù) 的 程 序辦 理 開 戶 的 同 時 即 可 辦 理 認 購 手 續(xù) ， 個 人 投 資 者 到 中 國 民 生 銀 行 基 金 代 銷網(wǎng) 點 認 購 時 必 須 攜 帶 以 下 資 料 ：1） 本 人 有 效 身 份 證 明

39、原 件 ；2） 中 國 民 生 銀 行 借 記 卡 ；3） 填 妥 的 認 購 申 請 表 。 機 構(gòu) 投 資 者 到 中 國 民 生 銀 行 基 金 代 銷 網(wǎng) 點 認 購 時 必 須 攜 帶 以 下 資 料 ：1） 中 國 民 生 銀 行 借 記 卡 (機 構(gòu) 卡 )；2） 加 蓋 預(yù) 留 印 鑒 的 認 購 申 請 表 。若 有 其 他 方 面 的 要 求 ， 以 中 國 民 生 銀 行 的 說 明 為 準(zhǔn) 。 開 戶 與 認 購 投 資 流 程民 生 認 購 渠 道 1： 柜 臺 認 購未 在 民 生 銀 行 購 買 過 基 金 的 個 人 及 機 構(gòu) 投 資 人 ， 第 一 步 須

40、用 個 人 主 卡 或 對公 帳 戶 申 請 基 金 買 賣 功 能 ， 個 人 填 寫 “ 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 帳 戶 申 請 表 （ 個人 ） ” ； 機 構(gòu) 填 寫 “ 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 帳 戶 申 請 表 （ 機 構(gòu) ） ” ， 加 蓋 單 位 公 章 ，進 行 簽 約 。 同 一 客 戶 （ 個 人 ） ， 可 申 請 簽 約 多 張 民 生 卡 主 卡 ； 對 公 客 戶 ， 同一 幣 種 只 能 使 用 一 個 帳 戶 簽 約 。 第 二 步 ： 簽 約 完 成 后 ， 投 資 人 方 可 在 柜 臺 開戶 ， 再 進 行 交 易 申 請 ， 若 投 資 人 未

41、 進 行 簽 約 則 無 法 開 戶 及 進 行 交 易 。 已 在 民 生 銀 行 購 買 過 融 通 基 金 產(chǎn) 品 的 客 戶 可 直 接 認 購 。 開 戶 與 認 購 投 資 流 程民 生 認 購 渠 道 2： 電 話 銀 行 交 易民 生 銀 行 開 放 式 基 金 電 話 交 易 服 務(wù) 對 象 僅 限 于 民 生 卡 個 人 卡 主 卡 持 卡 人 。投 資 人 的 卡 只 要 在 民 生 任 意 一 家 開 辦 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 的 營 業(yè) 網(wǎng) 點 進 行 了 簽約 ， 就 可 以 進 行 電 話 交 易 ， 無 須 再 辦 理 其 它 手 續(xù) 。無 論 是 在 同

42、 城 或 是 異 地 ， 只 要 撥 打 電 話 銀 行 95568就 可 辦 理 基 金 業(yè) 務(wù) 。 民 生 銀 行 開 放 式 基 金 電 話 交 易 包 括 以 下 功 能 ：1、 委 托 類 交 易 包 括 ： 基 金 認 購 、 基 金 申 購 、 基 金 贖 回 、 基 金 預(yù) 約 贖 回 、 基 金轉(zhuǎn) 換 、 基 金 撤 單2、 查 詢 類 交 易 包 括 ： 基 金 帳 戶 查 詢 、 基 金 余 額 查 詢 、 委 托 查 詢 、 成 交 查 詢 、基 金 單 位 凈 值 查 詢 、 基 金 代 碼 查 詢3、 特 殊 交 易 包 括 ： 基 金 開 戶 、 登 記 或 取

43、消 基 金 帳 戶 、 變 更 分 紅 方 式 、 自 動 申購 設(shè) 置開 戶 與 認 購 投 資 流 程民 生 認 購 渠 道 3： 自 主 查 詢 終 端 交 易 方 式民 生 銀 行 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 自 助 查 詢 終 端 的 服 務(wù) 對 象 僅 限 于 民 生 卡 個 人 卡 主卡 持 卡 人 。投 資 人 只 要 在 民 生 銀 行 任 意 一 家 開 辦 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 的 營 業(yè) 網(wǎng) 點 開 通 了 基金 交 易 功 能 ， 就 可 以 通 過 自 助 查 詢 終 端 進 行 交 易 ， 無 須 再 辦 理 其 它 手 續(xù) 。投 資 人 開 通 基 金 交

44、 易 功 能 后 ， 可 在 同 城 或 異 地 的 任 意 一 臺 開 通 基 金 業(yè) 務(wù) 的自 助 查 詢 終 端 上 辦 理 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 。 民 生 銀 行 自 助 查 詢 終 端 可 辦 理 下 列 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) ：1、 基 金 委 托 包 括 ： 基 金 認 購 、 基 金 申 購 、 基 金 贖 回 、 基 金 預(yù) 約 贖 回 、 基 金 轉(zhuǎn)換 、 基 金 撤 單2、 特 殊 交 易 包 括 ： 基 金 開 戶 、 登 記 或 取 消 基 金 帳 戶 、 自 動 申 購 設(shè) 置 、 變 更 分紅 方 式3、 查 詢 打 印 包 括 ： 查 詢 基 金

45、帳 戶 、 查 詢 基 金 余 額 、 查 詢 委 托 、 查 詢 成 交 、 查詢 基 金 單 位 凈 值 、 查 詢 基 金 公 告 信 息 、 交 割 單 打 印 開 戶 與 認 購 投 資 流 程民 生 認 購 渠 道 4： 民 生 網(wǎng) 上 銀 行 交 易 方 式如 果 投 資 人 已 經(jīng) 成 為 民 生 銀 行 網(wǎng) 銀 客 戶 ， 則 可 以 在 簽 約 時 填 寫 的 “ 開 放 式基 金 業(yè) 務(wù) 帳 戶 申 請 表 ” 上 選 擇 開 通 網(wǎng) 上 銀 行 功 能 ， 柜 員 直 接 在 做 簽 約 交 易 時選 擇 開 通 網(wǎng) 銀 功 能 。 客 戶 在 簽 約 時 未 開 通

46、網(wǎng) 銀 基 金 交 易 功 能 的 ， 也 可 以 在 簽約 后 隨 時 增 加 該 項 功 能 （ 填 寫 “ 開 放 式 基 金 特 殊 業(yè) 務(wù) 申 請 單 ” ） ， 開 通 網(wǎng) 銀交 易 。 如 果 投 資 人 不 是 網(wǎng) 銀 客 戶 ， 必 須 首 先 簽 約 開 通 網(wǎng) 銀 功 能 。 開 戶 與 認 購 投 資 流 程網(wǎng) 銀 個 人 投 資 者 交 易 包 括 以 下 功 能 ：基 金 帳 戶 查 詢基 金 余 額 查 詢委 托 查 詢成 交 查 詢基 金 單 位 凈 值 查 詢基 金 認 購基 金 申 購 基 金 贖 回基 金 轉(zhuǎn) 換基 金 撤 單變 更 分 紅 方 式自 動

47、申 購 設(shè) 置基 金 帳 戶 開 戶登 記 /取 消 基 金 帳 戶 開 戶 與 認 購民 生 認 購 渠 道 4： 民 生 網(wǎng) 上 銀 行 交 易 方 式 投 資 流 程網(wǎng) 上 銀 行 機 構(gòu) 投 資 者 交 易 包 括 以 下 功 能 ：基 金 帳 戶 信 息 查 詢基 金 余 額 查 詢委 托 查 詢成 交 查 詢基 金 單 位 凈 值 查 詢客 戶 資 料 查 詢基 金 認 購 基 金 申 購基 金 贖 回基 金 轉(zhuǎn) 換基 金 撤 單登 記 /取 消 基 金 帳 戶變 更 分 紅 方 式 開 戶 與 認 購民 生 認 購 渠 道 4： 民 生 網(wǎng) 上 銀 行 交 易 方 式 投 資 流

48、 程民 生 非 開 放 日 受 理 購 買 申 請民 生 基 金 代 銷 系 統(tǒng) 將 當(dāng) 日 委 托 交 易 未 送 基 金 公 司 前 的 狀 態(tài) 分 為 “ 受理 ” 和 “ 預(yù) 受 理 ” ?？?戶 在 交 易 日 的 開 市 時 間 所 發(fā) 出 的 交 易 ， 其 狀 態(tài) 為 “ 受 理 ” 。客 戶 在 在 非 交 易 日 ， 或 交 易 日 的 非 開 市 時 間 （ 未 開 市 、 已 經(jīng) 收 市 ）發(fā) 出 的 交 易 ， 其 狀 態(tài) 為 “ 預(yù) 受 理 ” 。 處 在 “ 預(yù) 受 理 ” 狀 態(tài) 的 交 易 ， 系 統(tǒng) 不 作 任 何 處 理 ， 當(dāng) 系 統(tǒng) 轉(zhuǎn) 到 下 一 個 交 易 日 后 ， 系 統(tǒng) 自 動 作 處 理 （ 檢查 帳 戶 狀 態(tài) 、 資 金 或 份 額 是 否 足 夠 等 ） ， 將 成 功 委 托 交 易 狀 態(tài) 轉(zhuǎn) 化 為“ 受 理 ” ， 若 不 成 功 則 轉(zhuǎn) 為 “ 失 敗 ” 。開 戶 與 認 購 謝 謝 !