2016年下半年江西省基金法律法規(guī)：貨幣市場(chǎng)基金試題

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1、2016年下半年江西省基金法律法規(guī)：貨幣市場(chǎng)基金試題 一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、、假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息。 A：強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) B：有效市場(chǎng) C：非強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D：弱勢(shì)有效市場(chǎng) 2、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。 A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》 3、基金收益來(lái)源中存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存

2、款利息，利息____計(jì)提。 A：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季 4、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件是指__。 A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說(shuō)明書(shū) D．基金上市交易公告書(shū) 5、對(duì)于短期交易的開(kāi)放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費(fèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。 A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi) C．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) D．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)

3、收取的基金贖回費(fèi)的80%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) 6、普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__行使表決權(quán)。 A．監(jiān)事會(huì) B．董事會(huì) C．股東大會(huì) D．公司職工代表大會(huì) 7、基金合同一旦中止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入____程序。 A：準(zhǔn)備 B：運(yùn)作 C：募集 D：清算 8、在新基金募集過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)大多通過(guò)__等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。 A．產(chǎn)品推介會(huì) B．發(fā)放宣傳手冊(cè) C．電視廣告 D．報(bào)刊 9、銷售決策流程控制要求__。 A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位 B．重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽

4、核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃 10、下列各項(xiàng)中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有__。 A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 11、下列各因素中，會(huì)影響基金分紅的因素包括__。 A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益 D．基金行業(yè)投資集中度 12、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳____的個(gè)人所得稅。 A：10% B

5、：20% C：40% D：50% 13、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起____個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 A：2 B：3 C：6 D：8 14、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由__負(fù)責(zé)。 A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商 15、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。 A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制 B．自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制 C．通過(guò)制度建設(shè)，防止商業(yè)賄

6、賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人 16、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指__有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。 A．債券擔(dān)保人 B．債券發(fā)行人 C．債券持有人 D．中國(guó)債券登記結(jié)算公司 17、海外成熟市場(chǎng)上，金融產(chǎn)品銷售過(guò)程中最基本的需要遵循的原則是__。 A．“了解你的產(chǎn)品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責(zé)” D．“了解你的目標(biāo)” 18、防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。 A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí) B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系 C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱

7、患 D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督 19、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，不正確的是__。 A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的 C．是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé) 20、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為_(kāi)_。 A．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 21、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。 A．現(xiàn)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格 22、某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購(gòu)

8、費(fèi)率為0.50%，最終獲得的份額約為_(kāi)_份。 A．80000 B．50000 C．49751 D．49750 23、證券交易所通過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。 A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開(kāi)招標(biāo) D．公開(kāi)競(jìng)價(jià) 24、基金托管協(xié)議是明確__與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)的協(xié)議。 A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D．基金銷售代理人 25、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。 A．營(yíng)銷能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．投資和研究能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力 二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)

9、或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、下面那個(gè)不是基金當(dāng)事人____ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司 2、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的管理過(guò)程包括__。 A．市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 B．市場(chǎng)營(yíng)銷分析 C．市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 D．市場(chǎng)營(yíng)銷控制 3、下列基金類型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。 A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF 4、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。 A．股份回購(gòu) B．股票分

10、割與合并 C．股利政策 D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本 5、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。 A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金 D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 6、某貨幣市場(chǎng)基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說(shuō)法正確的是__。 A．該基金的7日年化收益率為4.06% B．該基金的7日年化收益率為3.98% C．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計(jì)算出來(lái)的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)

11、份額所計(jì)算出來(lái)的7日年化收益率 D．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金凈收益的平均值365/10 000100% 7、一般____采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。 A：主動(dòng)型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF 8、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，正確的有__。 A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值 C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市

12、價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值 D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值 9、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括__。 A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 10、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。 A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高 B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率 C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券 D．股票

13、的收益率一般高于債券 11、對(duì)于基金管理人而言，建立完整的基金投資績(jī)效評(píng)估體系的目的主要在于__。 A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征，使公司對(duì)各基金的總體表現(xiàn)有一個(gè)概覽 B．分析基金投資目標(biāo)與投資計(jì)劃之間的差異，為投資計(jì)劃的進(jìn)一步完善提供參考 C．有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合，促進(jìn)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) D．完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) 12、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。 A．50% B．60% C．80% D．90% 13、某日，一只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(E

14、TF)二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。 A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11% 14、我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。____ A：每日 B：每3個(gè)交易日 C：每周 D：每個(gè)會(huì)計(jì)年度 15、以下屬于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)的有__。 A．持有人戶數(shù) B．持有人結(jié)構(gòu)及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示 16、證券具有極高的流動(dòng)性必

15、須滿足的條件有__。 A．很容易變現(xiàn) B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大 17、____基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象 A：成長(zhǎng)型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 18、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為_(kāi)_。 A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券 19、下列關(guān)于業(yè)績(jī)歸因分析的作用，表述正確的有__。 A．業(yè)績(jī)歸因是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的深入分析 B．有助于投資者更快地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo) C．有助于基金管理人監(jiān)測(cè)資產(chǎn)管理的有效

16、性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助 20、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。 A：基金銷售機(jī)構(gòu) B：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司 21、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。 A．高于 B．低于 C．等于 D．大于或等于 22、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書(shū)面意見(jiàn)。 A：5 B：10 C：20 D：30 23、一國(guó)的__是一國(guó)居民與外國(guó)居民在一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)交往的貨幣價(jià)值記錄。 A．國(guó)際收支 B．收支平衡 C．資本運(yùn)營(yíng) D．貨幣政策 24、基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是__。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金份額持有人 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì) 25、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。 A．投資和研究能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．營(yíng)銷能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力