2020年資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(xí)(第91套)

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1、2020年資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(xí) 考試須知： 1、考試時(shí)間：180分鐘。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。 4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號(hào): 得分評(píng)卷入 一、單選題（共70題） 1 .按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場(chǎng)分為（ ）。 I票據(jù)市場(chǎng) n證券市場(chǎng) m衍生工具市場(chǎng) w黃金市場(chǎng) A. I、n B. II. in C. I、n、N D. I、II、川、IV 2 .從基金的費(fèi)金來源和

2、用途劃分，證券投資基金可分為（ ）。 A.公募基金和私募基金 B.開放式基金和封閉式基金 C.在岸基金和離岸基金 D.公司型基金和契約型基金 3 .下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（ A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失 B.詆毀其他基金管理人 C.登載其他組織的祝賀性文字 D.不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) 4.下列屬于專業(yè)投資者的是（ ）＜, I .經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu) n.社會(huì)保障基金 in. qfii IV. RQFII A. I B. I 、 II c. i、ii、in d. i、ii、ni、iv 5.下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（

3、 ）。 A.良好的投資者教育 B.健全投資者適當(dāng)性制度 C.加強(qiáng)公司治理 D.提升投資者學(xué)歷水平 6 .基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（ ）＜＞ A.真實(shí)性 B.規(guī)范性 C.靈活性 D.完整性 7 .以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（ ） A.日常收入 8 .居民日常支出和儲(chǔ)蓄 C.投資 D.藝術(shù)品收藏 8.證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）o I.根據(jù)投資目標(biāo)分類 n.根據(jù)投資理念分類 m.根據(jù)投資對(duì)象分類 IV.根據(jù)所有制分類 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、H、III、IV 9 ?基金投資咨詢與互動(dòng)交流

4、的內(nèi)容有（ ）o A.深入了解客戶的投資需求 B.及時(shí)向客戶傳遞基金投資信息 C.處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見 D.以上都是 10 .在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（ ）進(jìn)行評(píng) 價(jià)。 A.收益 B.風(fēng)險(xiǎn) C.類別 D.屬性 11 .基金監(jiān)管的基本原則具有（ ）特征。 A.原則性和本質(zhì)性 B.有效性和準(zhǔn)確性 C.基礎(chǔ)性和宏觀性 D.適度性和強(qiáng)制性 12.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（ ）。 A.產(chǎn)品策略 B.價(jià)格策略 C.數(shù)量策略 D.促銷策略 13.依據(jù)（ ）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。 A

5、.投資對(duì)象 B.投資目標(biāo) C.投資理念 D.運(yùn)作方式 14.專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（ ） ①主業(yè)是資產(chǎn)管理 ②不是隸屬于銀行的獨(dú)立部門 ③不是隸屬于保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門 ④不是隸屬于信托公司的獨(dú)立部門 A.①@ B. ③ C. D. @@ 15 .某投資者投資3萬元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng) 的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1. 8%,基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（ ）元。 A. 29469. 55 B. 28389. 45 C. 13985. 33 D. 26934. 54 16 .私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得

6、少于（ ） A. 5年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20年 17 .（ ）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。 A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金管理人和基金托管人 C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) D.基金投資人和基金托管人 18 .關(guān)于基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。 A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位 B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷 C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用 D.基金信息披露是一種自愿性信息披露 19 .可以責(zé)令有下列（ ）情形之一的基金托管人限期改正。 I.不再具備基金托管資格法定條

7、件的 n.未能勤勉盡責(zé)的 m.在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的 IV.依法解散的 A. I B. I 、 II C. I、II、in D. I、II、川、IV 20 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理 人員和（ ）檢查，出具合規(guī)意見書。 A.董事長(zhǎng) B.監(jiān)事長(zhǎng) C.督察長(zhǎng) D.堇事會(huì) 21 . QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處包括（ ）。 I發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 n基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDH基金份額面值的大小 mQDH基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓?/p>

8、可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) IV基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDH基金份額面值的大小 A. I、II. III B. I、IK IV C. II、IH、IV D. I、II. IIK IV 22 .基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（ ） A.基金職業(yè)道德教育 B.基金職業(yè)道德規(guī)范 C.基金職業(yè)道德實(shí)踐 D.基金職業(yè)道德觀念 23 .下列選項(xiàng)中屬于商品基金的是（ ） A.黃金ETF和黃金期貨 B.黃金ETF和商品期貨ETF C.黃金期貨和商品期貨ETF D.黃金ETF、黃金期貨和商品期貨ETF 24 .貨幣市場(chǎng)基金以（ ）為投資對(duì)象。 A.股票 B.

9、債券 C.貨幣市.場(chǎng)工具 D.金融衍生工具 25.投資基金可以按照（ ）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。 I.資金募集方式 n.法律形式 m.運(yùn)作方式 IV.投資對(duì)象 A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II、川、IV 26.下列說法正確的是（ ） I.沒有一種基金分類方法能夠滿足所有的需要 n.各種基金分類方法之間不可避免地存在重合與交叉 m.科學(xué)合理的基金分類至關(guān)重要 IV. LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象 A. I B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、II. Ilk IV 27.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過（

10、）是從業(yè)的入門要求。 A.考取執(zhí)業(yè)證書 B.職業(yè)道德教育 C.上崗培訓(xùn)技能 D.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn) 28.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是（ ）, A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐 C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德宗旨 D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 29 .基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括（ ）o ①關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配能力 ②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益 ③為基金份額持有人提供良好的初始服務(wù) ④對(duì)以往銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行總結(jié) A. ④ B. @@@ C. ③ 30 .基金管理公司變更（ ）應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A.持股5%以上股權(quán)的股東 B.

11、公司實(shí)際控制人 C.其他重大事項(xiàng) D.以上都是 31 .金融資產(chǎn)是代表（ ）的憑證。 A.收益權(quán) B.過去收益權(quán) C.現(xiàn)在收益權(quán) D.未來收益權(quán) 32 .以下哪項(xiàng)文件沒有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（ ） A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》 33 .證券投資基金的參與主體包括（ A.基金當(dāng)事人 B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 D.以上都是 34 .基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)主要包含（ ）o I .建立健全基金管

12、理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 D.有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) m.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè) IV.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng) A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、IV 35 .巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是（ ）所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。 A.封閉式基金 B.開放式基金 C.分級(jí)基金 D. LOF基金 36 .力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金是（ ） A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金 C.收入型基金 D.增長(zhǎng)型基金 37 .目前，我國(guó)（ ）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。 A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B.深圳證券交易所 C.上海證券交易所 D.基金

13、管理人指定的證券公司 第1頁 38 .（ ）成立的中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的基金自律組織。 A. 2013年6月16日 B. 2012年6月6日 C. 2013年6月7日 D. 2012年5月月日 39 .從事公開募集基金的（ ）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。 A.銷售支付 B.份額登記 C ,投資顧問 D.以上都是 40 .虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯(cuò)誤 的是（ ）。 I.虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述 n.誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息 m.重大遺漏

14、是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為 IV.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益 A. I 、 H 、 III b. i、n、iv C. I . IIK IV D. II. IIK IV 41.基金的后臺(tái)管理運(yùn)作不包括（ ）o A.基金份額的銷售 B.基金會(huì)計(jì)核算和信息披露 C.基金資產(chǎn)的估值 D.基金份額的注冊(cè)登記 42.籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購(gòu)買者的金融 市場(chǎng)是（ ）o A. 一級(jí)市場(chǎng) B.二級(jí)市場(chǎng) C.三級(jí)市.場(chǎng) D.四級(jí)市場(chǎng) 43 .下列不屬于特定道德規(guī)

15、范的是（ ）. A.家庭美德規(guī)范 B.職業(yè)道德規(guī)范 C.社會(huì)公德規(guī)范 D. 一般社會(huì)道德 44 .保本基金的核心是運(yùn)用（ ）投資策略進(jìn)行基金的操作。 A.消極型 B.積極型 C.組合保險(xiǎn) D.以上都不是 45 .反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（ ）受到相關(guān)處罰和損 失的風(fēng)險(xiǎn)。 A.非法挪用資金 B.非法截留資金 C.非法轉(zhuǎn)移資金 D.以上都是 46 .投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（ ）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn) 購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。 A. T B. T+3 C. T+1 D. T+2 第1頁 47 .下列關(guān)于

16、增長(zhǎng)、收入、平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)與收益大小的比較，正確的是（ ）。 A.增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn) B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn) C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增長(zhǎng)型基金的收益 D.增長(zhǎng)型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益 48 .根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要 求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。 A. 3% B. 5% C. 10% D. 20% 49 .崗前職業(yè)道德教育主要是通過（ ）來督促完成的。 A.在職培訓(xùn) B.基金從

17、業(yè)資格考試 C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu) D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案 50 .基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法 規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（ ）. A.承諾收益 B.使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述 C.夸大或片面宣傳貨幣市場(chǎng)基金的投資收益或者過往業(yè)績(jī) D.制作或者發(fā)放與貨幣由場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料 51 . 2014年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其（ ）進(jìn)行了明 確。 I.登記備案 n.資金募集 m.投資方向 IV.投資運(yùn)作 A. I B. I、II.

18、 IV C. I、II. Ill D. I、H、III、IV 52 .貨幣資金來源于（ ） A.國(guó)有企業(yè) B.居民 C.金融機(jī)構(gòu) D.事業(yè)單位 53 .基金管理公司變更持有（ ）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其 他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A. 1% B. 10% C. 5% D. 15% 54 .基金資產(chǎn)（ ）投資于股票為股票基金。 A. 60%以上 B. 70%以上 C. 80%以上 D. 90%以上 55 .金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”的問題主要表現(xiàn)在（ ）。 I外部性問題 n脆弱性問題 m不完全競(jìng)爭(zhēng)問題 w信

19、息不對(duì)稱問題 B. I . IV C. H、in、N D. I、II. III. IV 56 .（ ）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品 的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。 A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金 B.證券投資基金 C.另類投資基金 D.對(duì)沖基金 57.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)履行的原則不包括（ ）。 A.適用性原則 B.獨(dú)立性原則 C.有效性原則 D.相互制約原則 58 .某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè) 績(jī)并不突出的基金。這種行為違反了（ ）原則。 A.誠(chéng)實(shí)守信 B.守法合規(guī)

20、 C.專業(yè)審慎 D.客戶至上 59 .資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯(cuò)誤的是（ ） A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn)品 和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。 B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏 觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí) 行服務(wù)，使投資融資更加便利。 C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資 A. I 、 II 第1頁 金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。 D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行

21、合理的定價(jià)，阻礙金融巾場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高交易 成本。 60 .避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于（ ）。 A.與基金到期日一致的股票 B.與基金到期日一致的貨幣市場(chǎng)工具 C.衍生金融工具 D.與基金到期日一致的債券 61 .以下原則中，（ ）不是基金監(jiān)管的原則。 A.適度監(jiān)管 B.合理原則 C.保護(hù)投資人利益 D.以上都不是 62 .根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（ 兀 A.契約型基金和公司型基金 B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封閉式基金和開放式基金 63 .《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶身份資料自

22、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年 計(jì)起至少保存（ ）o A. 5年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20年 64 .基金公司直銷具有下列（ ）特點(diǎn)。 I.僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品 n.銷售隊(duì)伍專業(yè)性強(qiáng) m.銷售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限 IV.易于提高客戶忠誠(chéng)度 A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II. IIK IV 65 .基金估值核算是指基金（ ）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。 A.會(huì)計(jì)核算 B.估值 C.信息披露 D.以上都是 66 .下列說法正確的是（ ）. I.貨幣市場(chǎng)基金不適合長(zhǎng)期投資 n.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高 m.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低

23、IV.貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣的支付功能 A. I B. I 、 II C. I、II、in D. I、II、川、IV 67.（ ）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的 技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。 A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書 B.客戶資料 C.商業(yè)秘密 D.內(nèi)幕信息 68 .基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（ ）。 A.針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì) B.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系 C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù) D.以上都是 69 .不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（ ）。 A.事項(xiàng)

24、識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.信息與溝通 D.外部環(huán)境 70 .關(guān)于XBRL,以下表述不正確的有（ ）。 A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù) B.一次錄入，多次使用 C.會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合 D,對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識(shí)別 第1頁 單選題答案: 1: D 2： C 3： D 4： D 5： D 6： C 7： D 8： C 9： D 10： B 11： C 12： C 13： C 14： B 15： A 16： B 17： B 18： D 19： C 20： C 21： A 22： C 23： B 24： C 25： D

25、 26： D 27： A 28： D 29： A 30： D 31： D 32： D 33： D 34： D 35： B 36： A 37： B 38： B 39： D 40： A 41： A 42： A 43： D 44： C 45： C 46： D 47： D 48： C 49： B 50： D 51： B 52： B 53： C 54： C 55： D 56： D 57： A 58： A 59： D 60： D 61： B 62： D 63： C 64： D 65： D 6

26、6： D 67： C 68： D 69： D 70： A 單選題相關(guān)解析： 1:按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場(chǎng)分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市 場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。 2：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó) 籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他 國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基 金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 3：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正 常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信

27、息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息 誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：虛假記載、誤 導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。詆毀其 他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。登載任何自然人、法人或者其他組織的祝 賀性、恭維性或推薦性的文字。中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。 知識(shí)點(diǎn)：基金信息披露的禁止行為 4：知識(shí)點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換： 符合以下條件之一的為專業(yè)投資者： (1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及 其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)

28、公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證 券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。 (2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理 公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng) 行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。 （3 5：投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司治 理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。 知識(shí)點(diǎn)：投資者保護(hù)工作的概念與意義 6：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要 求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則

29、、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 7：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供 求的重要組成部分。 知識(shí)點(diǎn)：金融與居民理財(cái) 8：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 （一）根據(jù)投資對(duì)象分類 （二）根據(jù)投資目標(biāo)分類 （三）根據(jù)投資理念分類 （四）根據(jù)基金的資金來源和用途分類 （五）特殊類型基金 9：知識(shí)點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程： 基金投資咨詢與互動(dòng)交流： 基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策 略、建

30、議等咨詢服務(wù)。對(duì)咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密。同 時(shí)提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成 果或建議內(nèi)容泄露給他人。 互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下： （1）深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 （2）及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品 10：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； 私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu) 對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基 金。 11:基金監(jiān)管的基本原則，是貫

31、穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn) 則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀 性的特征。 知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管的基本原則 12：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略, 13：根據(jù)股票基金投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型和被動(dòng)型。 14：（教材上冊(cè)P13）專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理：二是不是隸屬于 銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊(cè)為投資顧問公司，并受 SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)不包括第3項(xiàng)。 知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè) 15：開放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/ （

32、1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=30000 / （1+1. 8%）=29469. 55（元）。 認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=29474.55 注意題目問的是凈認(rèn)購(gòu)金額，而不是認(rèn)購(gòu)金額。 16：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決 策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之 日起不得少于10年。 知識(shí)點(diǎn)：非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管 17：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人 是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當(dāng)事 人，又是基金的主

33、要服務(wù)機(jī)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 18：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系 列環(huán)行中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和 完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng) 監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。 19：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé).在 履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。 20：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理

34、人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管 理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書。 第I貞 21： QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開放式基金相 比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有以下幾點(diǎn)特別之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDD基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。（3）QDII基金份額可以用人民幣認(rèn)購(gòu)，也可以用美元或其他外匯 貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。 22：樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。 積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。 知識(shí)點(diǎn)

35、：基金職業(yè)道德修養(yǎng) 23：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 24：貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。 25：知識(shí)點(diǎn)：掌握投資基金的定義和主要類別； 投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募 基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合 伙型等形式：按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資 基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。 26：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 科學(xué)合理的基

36、金分類至關(guān)重要，但在實(shí)際工作中對(duì)基金進(jìn)行統(tǒng)一的分類并非易事。作為金 融服務(wù)行業(yè)，基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止，沒有一 種分類方法能夠滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。 LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以 在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉 式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。 27：基金從業(yè)人員應(yīng)該具備從事基金活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)與技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè) 之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基 礎(chǔ)知識(shí)。 28：基

37、金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個(gè)方面 的內(nèi)容。 29：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí) 踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面： ⑴對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶， 找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。 (2)在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。 (3)遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。 建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力

38、和基金產(chǎn)品風(fēng) 30：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他 重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 31：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能： 金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證， 32：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦 法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對(duì)于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公 開募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 33：知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作

39、關(guān)系： 在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金 市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。 34：知識(shí)點(diǎn)：掌握合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則； 基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的 有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng) 營(yíng)。 35：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超 過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 36：根據(jù)投資理念可以將基

40、金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。其中，主動(dòng)型基金是 一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。 37：知識(shí)點(diǎn)：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn) 品的特殊方式)； 目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。 38： 2012年6月6日成立的中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的基金自律組織。 39：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估 值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的 規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。 40：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的禁止性

41、行為： 虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤 導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述：重大遺漏是 指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將 擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。 41：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管 理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái) 管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的運(yùn)作 42：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理

42、財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素： 發(fā)行市場(chǎng)，也稱一級(jí)巾場(chǎng)，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券 銷售給最初購(gòu)買者的金融市場(chǎng)。 43： D項(xiàng)，在一定的社會(huì)條件下，會(huì)存在著人們普遍認(rèn)同的相對(duì)穩(wěn)定的道德規(guī)范，即基本 道德規(guī)范，也稱為一般社會(huì)道德。我國(guó)《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》提出了“愛國(guó)守法、明禮 誠(chéng)信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”20字的公民道德基本規(guī)范，同時(shí)也針對(duì)社會(huì)關(guān) 系、職業(yè)關(guān)系、家庭關(guān)系等不同領(lǐng)域提出了社會(huì)公德規(guī)范、職業(yè)道德規(guī)范、家庭美德規(guī)范 等特定道德規(guī)范。 知識(shí)點(diǎn)：道德的差異性 44：知識(shí)點(diǎn)：理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)： 避險(xiǎn)策略的前身保本基金于

43、20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn) 策略進(jìn)行基金的操作。 45：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施： 基金管理人是我國(guó)資本市場(chǎng)反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反 相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn) 移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括： (1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。 (2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身 份證明材料予以保存。 (3)從嚴(yán)監(jiān)控 46：銷售機(jī)

44、構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu) 申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后， 可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無效的，認(rèn)購(gòu)資金將 退回投資人資金賬戶。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 47： 一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低：平衡型 基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。 48：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要 求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人 有權(quán)自行召集。

45、49：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道 德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上 崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。 50：知識(shí)點(diǎn)：理解貨幣市場(chǎng)基金宣傳的要求： 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣布場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī) 規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益，不 得使用與貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場(chǎng)基 金的投資收益或者過往業(yè)績(jī)。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅 自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)

46、的宣傳推介材料：登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料 的，不得片而引用或者修改其內(nèi)容。 51：知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品； 2014年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理哲行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募 集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。 52：貨幣資金來源于居民(包括個(gè)人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動(dòng)。 個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者 53：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更 其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自 受理申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人

47、：不予批準(zhǔn)的，應(yīng) 當(dāng)說明理由。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 54：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基 金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 55：由于金融市場(chǎng)存在“市場(chǎng)失靈”的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競(jìng)爭(zhēng)和信息不對(duì)稱 問題），因此需要政府對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管。 56：（教材上冊(cè)P24）對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各 種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類別 57：基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)履行：口健全性原則；匚有效性原則；二獨(dú)立性原則；二相互制 約原則：二成

48、本效益原則。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則 58：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠(chéng)實(shí)守信原則。 知識(shí)點(diǎn)：誠(chéng)實(shí)守信 59：正確的表述應(yīng)為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理的定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng) 性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 60：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的 債券：同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng) 險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不 遭受損失。 61：基金監(jiān)管

49、的基本原則包括以下六個(gè)方面： （一）保護(hù)投資人利益原則 （二）適度監(jiān)管原則 （三）高效監(jiān)管原則 （四）依法監(jiān)管原則 （五）審慎監(jiān)管原則 （六）公開、公平、公正監(jiān)管原則 62：按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金. 按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公 司型、有限合伙型等形式。 63：關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作主要包括以下六個(gè)方面： (1)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人 的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。 (2)明確對(duì)基金份額持有人信息的

50、維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。 (3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?！蹲C券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制 指導(dǎo)意見》(證監(jiān)基金字[2007]277號(hào))規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少 保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。 (4)數(shù)據(jù)的 64：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式： 我國(guó)基金銷售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式。基金銷售的直銷和代銷 兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營(yíng)銷成本上有不同的特點(diǎn)： (1)在基金產(chǎn)品方而，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷 機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司

51、的產(chǎn)品：而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融 機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份 額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí) 65：知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系： 基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。 66：知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)： 與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn) 流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn) 金的理想場(chǎng)所。貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資

52、者的進(jìn)入。貨 幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)提供了重要 通道。由于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，通過以下機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市 場(chǎng)基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。 67：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施 的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。 68：知識(shí)點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程： 基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范： 基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不 斷發(fā)展、修正變化?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn).對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程 第1頁 序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。具體工作內(nèi)

53、容主要涉及如下六個(gè)方面： ⑴對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶， 找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。 (2)在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳 69：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方而內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本概念及其含義 70： XBRL(exteasiblebusmessrq)ortinglangiiage,可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。 通過對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識(shí)別和分類，可直接被使用者或其他軟件讀取并進(jìn)一步處理， 實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。 知識(shí)點(diǎn)：XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用 第I貞