財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司合規(guī)工作計(jì)劃

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1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司合規(guī)工作籌劃 是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議“嚴(yán)”字當(dāng)頭的合規(guī)監(jiān)管規(guī)定，以及公司“十六字經(jīng)營(yíng)”方針，公司合規(guī)工作要進(jìn)一步加強(qiáng)。要以齊抓共管、技術(shù)創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，增強(qiáng)辨認(rèn)、評(píng)估、防備、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力，狠抓重點(diǎn)，全面合規(guī)經(jīng)營(yíng)，增進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。 要重點(diǎn)做好如下方面工作： 一、抓好車險(xiǎn)理賠案件清理工作，積極防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 整頓治理保險(xiǎn)行業(yè)理賠難的痼疾，是保險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)，也是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)，要積極清理歷年來已備案尚未結(jié)案的車險(xiǎn)理賠案件，對(duì)久拖未決的車險(xiǎn)賠案，要妥善解決被保險(xiǎn)人的合理訴求，對(duì)可以協(xié)商

2、解決的理賠案件加快結(jié)案速度，對(duì)多次協(xié)商不能核定損失的，要積極向客戶提供解決問題的建設(shè)性意見。 要進(jìn)一步整頓規(guī)范車險(xiǎn)理賠行為，嚴(yán)肅查處車險(xiǎn)理賠過程中誤導(dǎo)欺詐、內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假、無理拒賠、無端遲延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認(rèn)真解決車險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)中損害被保險(xiǎn)人利益的問題。 嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)《有關(guān)加強(qiáng)和改善財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)質(zhì)量的意見》以及即將出臺(tái)的車險(xiǎn)理賠服務(wù)原則和監(jiān)管指標(biāo)，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度措施、流程規(guī)定，改善提高理賠服務(wù)，有效解決車險(xiǎn)理賠服務(wù)差等問題。 加強(qiáng)信訪投訴工作管理，及時(shí)解決投訴案件，提高辦結(jié)率，妥善解決矛盾，積極防控化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 2、加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)

3、務(wù)合規(guī)管理，保證業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性 嚴(yán)格按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)保監(jiān)發(fā)【】3號(hào)《有關(guān)開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場(chǎng)清理整頓工作的告知》精神和《保險(xiǎn)中介監(jiān)管工作要點(diǎn)》，加強(qiáng)對(duì)中介業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，繼續(xù)強(qiáng)力整頓虛假批單退費(fèi)、虛列代理手續(xù)費(fèi)、虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列營(yíng)業(yè)費(fèi)用等通過中介業(yè)務(wù)和中介渠道非法套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機(jī)構(gòu),堅(jiān)決嚴(yán)禁違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)，嚴(yán)禁向代理機(jī)構(gòu)和代理人支付手續(xù)費(fèi)以外的其她費(fèi)用，堅(jiān)決抵制單位或個(gè)人索要保險(xiǎn)合同以外其她利益的行為，堅(jiān)決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為。 繼續(xù)抓好對(duì)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，進(jìn)一步健全完善農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的資金管理措施、承保管理措施、

4、理賠管理措施，堅(jiān)決嚴(yán)禁撕?jiǎn)?、埋單和保費(fèi)不入賬；以非正常退保等形式變相套取財(cái)政資金或違規(guī)支付高額手續(xù)費(fèi)；虛掛應(yīng)收保費(fèi)和虛假?zèng)_銷應(yīng)收保費(fèi)等違法違規(guī)行為。 要繼續(xù)進(jìn)一步貫徹貫徹《公司會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2號(hào)》精神，鞏固第二次數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查的成果，保證業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)完整真實(shí)反映實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程和信息。 3、加強(qiáng)反洗錢工作流程管控，認(rèn)真履行反洗錢職責(zé) 繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理措施》的學(xué)習(xí)宣教工作，提高各級(jí)人員的反洗錢意識(shí)和反洗錢技能。 按照《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理措施》的規(guī)定，進(jìn)一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環(huán)節(jié)有關(guān)崗位職責(zé)。系統(tǒng)梳理既有的反洗錢內(nèi)控制度及操作流

5、程規(guī)定，在上半年完畢制度修訂工作。加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的自查自糾和專項(xiàng)審計(jì)，將反洗錢工作規(guī)定貫徹到每一種業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，加強(qiáng)流程管控。 進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)合伙中介機(jī)構(gòu)的反洗錢管理。按照《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理措施》規(guī)定，清理與專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理合同，并根據(jù)新的規(guī)定，在與中介機(jī)構(gòu)簽訂新的代理合同時(shí)明確雙方在反洗錢方面的義務(wù)。 積極加強(qiáng)與本地監(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報(bào)告反洗錢工作開展?fàn)顩r，認(rèn)真接受反洗錢主管部門的各項(xiàng)檢查，及時(shí)報(bào)送各類有關(guān)報(bào)表，加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息辨認(rèn)能力，及時(shí)向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告有關(guān)信息，提高反洗錢工作的有效性。 4、進(jìn)一步完

6、善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強(qiáng)化制度執(zhí)行力 監(jiān)管機(jī)關(guān)將出臺(tái)一系列政策、法規(guī)、管理措施，要根據(jù)新形勢(shì)、新規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，對(duì)照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、公司規(guī)章制度、管理措施、實(shí)行細(xì)則、流程規(guī)定。 加強(qiáng)對(duì)公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理措施、實(shí)行細(xì)則、流程規(guī)定執(zhí)行狀況的檢查，對(duì)有章不循、有令不止的單位和個(gè)人，要進(jìn)行問責(zé)解決。同步，標(biāo)本兼治，采用有力措施，切實(shí)提高制度執(zhí)行力。 5、進(jìn)一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機(jī)制，提高合規(guī)管理效能 合規(guī)管理波及公司每個(gè)單位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)，按照監(jiān)管規(guī)定，必須強(qiáng)化各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理部門對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管控責(zé)任。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理部門要進(jìn)一步梳理明確本單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，加強(qiáng)

7、分工協(xié)作避免浮現(xiàn)游離之外的“脫管地帶”，進(jìn)一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織體系和工作機(jī)制。 以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，借助科技手段，建立健全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程監(jiān)督、預(yù)警、防備、管控機(jī)制，提高各級(jí)管理部門合規(guī)管控效能，將合規(guī)管控貫徹在事前、事中，嵌入在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)流程控制中。 整合各部門檢查督導(dǎo)力量，改善監(jiān)控檢查措施，將專項(xiàng)檢查與平常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與合規(guī)檢查、基本管理與動(dòng)態(tài)管理、預(yù)警與追蹤督導(dǎo)整治有機(jī)結(jié)合，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評(píng)估、管控、化解工作常態(tài)化，切實(shí)有效防備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會(huì)議，定期總結(jié)交流合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作經(jīng)驗(yàn)，研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及隱患，及時(shí)增進(jìn)解決，增

8、進(jìn)各部門加強(qiáng)各條線合規(guī)管控。改善和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評(píng)估、防備季度監(jiān)控表的定期報(bào)送、分析、解決工作，進(jìn)一步加強(qiáng)平常合規(guī)管理工作。 加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管政策學(xué)習(xí)研究。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，摸索設(shè)立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，通過下發(fā)《合規(guī)建議書》、《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示》等形式，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示。加強(qiáng)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的溝通與聯(lián)系，認(rèn)真配合監(jiān)管部門的檢查，努力防備和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 將合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理狀況納入公司綜合考核指標(biāo)，定期考核，與各單位、單位負(fù)責(zé)人切身利益掛鉤，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，提高合規(guī)管理效能。 6、加強(qiáng)違規(guī)問責(zé)和案件責(zé)任追究工作，增進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理 繼續(xù)抓好對(duì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見》和公司《違規(guī)問責(zé)管理

9、措施》、《案件責(zé)任追究措施》的貫徹貫徹，將違規(guī)問責(zé)工作常態(tài)化。對(duì)違規(guī)當(dāng)事人及有關(guān)負(fù)責(zé)人，要按有關(guān)措施進(jìn)行處置，同步，按照監(jiān)管規(guī)定，該上追一級(jí)的要追究上級(jí)管理部門的責(zé)任，實(shí)行“雙線問責(zé)”。對(duì)沒有導(dǎo)致?lián)p失的違規(guī)行為，也要及時(shí)開展問責(zé)工作，重在教育協(xié)助、警示，防微杜漸，增進(jìn)提高制度執(zhí)行力，有效防備和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 7、積極打造哺育良好的合規(guī)文化 采用多種形式進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)和宣傳工作，定期或不定期開展對(duì)員工合規(guī)文化理念、法律法規(guī)和規(guī)章制度的培訓(xùn)。抓好對(duì)兼職合規(guī)管理工作人員和兼職反洗錢管理工作人員的培訓(xùn)，提高法律合規(guī)管理人員的結(jié)識(shí)、操作、管理技能。繼續(xù)辦好公司合規(guī)專欄、合規(guī)信息和合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)，總結(jié)交流合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，宣傳合規(guī)理念，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，增進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。