海南省2015年上半年從業(yè)資格：監(jiān)管考試題

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1、海南省2015年上半年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試題 一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。 A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》 2、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。 A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新 B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象 D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行

2、，又可在場內(nèi)市場進行 3、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議 4、廣義的有價證券包括__。 A．金融證券 B．商品證券 C．貨幣證券 D．資本證券 5、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。 A．投資人交易時間外的申請均視為無效 B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致 C．嚴(yán)格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理 D．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 6、200

3、6年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是__。 A．興業(yè)社會責(zé)任基金 B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯(lián)接基金 D．匯豐晉信2016基金 7、具有法人資格的國有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。 A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股 8、參與證券投資的金融機構(gòu)有__等。 A．保險公司 B．證券經(jīng)營機構(gòu) C．主權(quán)財富基金 D．合格境外機構(gòu)投資者 9、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。 A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng) 10、《證券投資基金銷售

4、管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者__年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。 A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5 11、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35% 12、下列關(guān)于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。 A．公司注冊資本為5億 B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好 13、

5、證券市場的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。 A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場 14、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以__為核心。 A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金運作管理辦法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《基金公司管理條例》 15、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平 16、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法正確的有__。 A．不具有獨立

6、法人地位 B．由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的 17、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易，因此其注冊登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。 A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人 D：中國證券登記結(jié)算公司 18、有價證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的是__。 A．金融期貨 B．交易所交易期權(quán) C．金融遠期合約 D．權(quán)證 19、股票型基金的收益特征是__。 A．高風(fēng)險、高收益

7、 B．低風(fēng)險、高收益 C．低風(fēng)險、低收益 D．零風(fēng)險、低收益 20、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。 A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算 B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格 D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認 21、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有

8、一定的優(yōu)勢。 A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動頻繁 22、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。 A．2 B．3 C．5 D．10 23、資產(chǎn)配置有兩種類型，即__。 A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 C．穩(wěn)定性資產(chǎn)配置 D．靈活性資產(chǎn)配置 24、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。 A．投資者的目標(biāo) B．風(fēng)險承受能力 C．預(yù)期收益率 D．投資偏好 25、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的__以上投資于債券。 A．60% B

9、．70% C．80% D．90% 二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。 A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司 2、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。 A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務(wù) 3、基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)的違規(guī)情形時，對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法應(yīng)當(dāng)在

10、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起__日后，方可使用。 A．3 B．5 C．8 D．10 4、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內(nèi)，則基金仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)。 A：20% B：30% C：40% D：50% 5、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于 D：先優(yōu)于后等于 6、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。 A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實

11、現(xiàn)市場信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度 C．公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇 D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利 7、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。 A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億 8、監(jiān)管的首要原則是____ A：保護投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則 9、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。 A．大體保

12、持相對穩(wěn)定的關(guān)系 B．保持相反的關(guān)系 C．兩者沒有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系 10、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。 A．很容易變現(xiàn) B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．規(guī)模比較大 11、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財務(wù)用章 B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊 C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜 12、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金

13、合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績。 A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年 13、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。 A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金 14、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經(jīng)濟交往的貨幣價值記錄。 A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策 15、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險提示和警示性文字 B：涉及基金產(chǎn)品的

14、銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險 C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處 D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 16、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。 A．短期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則 17、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。 A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率 18、通常，處于__的投資人多屬于保守型。 A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老

15、期 19、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要__。 A．提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況 B．披露內(nèi)部監(jiān)察報告 C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況 D．披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限 20、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。 A：30 B：60 C：90 D：120 21、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特

16、點。 A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF 22、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。 A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核 C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為 23、基金半年度報告披露的__等信息值得關(guān)注。 A．報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內(nèi)基金累計買入與賣出的前50名股票明細 B．基金持有人結(jié)構(gòu) C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項揭示 24、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。 A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金 25、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。 A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20