某保險公司保險營銷員管理辦法

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1、 中國人壽保險股份有限公司 保險營銷員管理辦法 （D版） 目　　錄 第一章 總則 5 第二章 組織架構(gòu) 5 第三章 人員招募 6 第四章 職級與職責(zé) 7 第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8 第六章 委托報酬 11 第七章 品質(zhì)管理 18 第八章 考核 19 第九章 法律責(zé)任和解約處理 26 第十章 附則 27 第一章 總則 第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險營銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《保險營銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。 第二條 本辦法中所稱“保險營

2、銷員”是指符合保險監(jiān)管部門制定的《保險營銷員管理規(guī)定》，具有保險營銷員資格，與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》，向公司收取代理手續(xù)費(fèi)，并在公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個人人身保險業(yè)務(wù)的個人。本辦法中所稱“津貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達(dá)到公司相應(yīng)的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時，公司在代理手續(xù)費(fèi)之外額外支付的委托報酬。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時所對應(yīng)的代理級別。本辦法中所稱“代理職責(zé)”是指達(dá)到一定代理級別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。本辦法中相關(guān)用語簡稱如下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責(zé)”簡稱為“職責(zé)”，“代理職級評估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“

3、晉升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。 第三條 保險營銷員從事的一切業(yè)務(wù)活動必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的相關(guān)規(guī)定。 第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險營銷員之間存在勞動關(guān)系或勞動合同關(guān)系的依據(jù)。 第二章 組織架構(gòu) 第五條 各級分公司設(shè)立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。 第六條 市分公司或縣支公司營銷服務(wù)部為保險營銷員管理的基本單位，依次下設(shè)營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別由區(qū)經(jīng)理職級、處經(jīng)理職級和組經(jīng)理職級主管履行管理職責(zé)。 營銷團(tuán)隊的稱謂為：公司營銷服務(wù)部名稱 + 營

4、銷團(tuán)隊名稱 第三章 人員招募 第七條 保險營銷員簽約的基本條件： （一）年齡在18～50加下劃線的指標(biāo)為參考標(biāo)準(zhǔn)，各省級分公司可根據(jù)本地區(qū)實際情況進(jìn)行調(diào)整。下同。 周歲之間； （二）具有高中（含）以上學(xué)歷或同等學(xué)歷； （三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力； （四）持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》。 第八條 有下列情形之一者不得簽約： （一）有不良嗜好，有犯罪記錄的； （二）因違反《保險營銷員管理規(guī)定》而被公司或其他保險公司解除保險代理合同的。 第九條 待簽約人員必須提供下列材料： （一）填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》

5、； （二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件，身份證原件和復(fù)印件； （三）《保險代理從業(yè)人員資格證書》原件； （四）近期一寸免冠照片； （五）公司認(rèn)為必需的其他資料。 第十條 保險營銷員簽約程序如下： （一）待簽約人員由推薦主管進(jìn)行初審后，填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。 （二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。 （三）待簽約人員需由保險代理合同規(guī)定的兩名保證人對其提供擔(dān)保。 （四）待簽約人員應(yīng)向公司交納一定數(shù)額的保證金。與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》后，由公司核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》。保證金在保險代理合同有效期間

6、由公司負(fù)責(zé)保管，保險代理合同終止后，如無債務(wù)問題則無息全額返還。 （五）各分公司保險營銷員管理部門應(yīng)按《中國人壽保險公司保險營銷員個人檔案管理暫行辦法》（下稱《保險營銷員個人檔案管理暫行辦法》）為保險營銷員建立個人檔案。 第四章 職級與職責(zé) 第十一條 保險營銷員分為兩個系列： （一）業(yè)務(wù)系列：包括業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理四級。 （二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級主管，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經(jīng)理級主管分設(shè)組經(jīng)理、高級組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級主管分設(shè)處經(jīng)理、高級處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)經(jīng)理級主管分設(shè)區(qū)經(jīng)理和高級區(qū)經(jīng)理兩檔。

7、 第十二條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換： （一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理條件的可申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。 （二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理。當(dāng)主管個人業(yè)績達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申請。組經(jīng)理轉(zhuǎn)系列為業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理須任組經(jīng)理滿12個月。 第十三條 業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員轉(zhuǎn)換系列的程序： （一）由本人填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員轉(zhuǎn)換系列職級變動申請審批表》，向公司書面提出轉(zhuǎn)換系列申請。 （二）保險營銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或其上級分公司審核批準(zhǔn)（業(yè)務(wù)系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過晉升組經(jīng)理綜合測

8、評和培訓(xùn)考試合格），再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級，并在其所在營銷服務(wù)部予以公布。 第十四條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)： （一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)： 1．尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)； 2．為保戶提供售后服務(wù)（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險費(fèi)、滿足保戶相關(guān)保單服務(wù)需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）； 3．參加公司有關(guān)會議和培訓(xùn)等活動，向公司匯報代理業(yè)務(wù)情況； 4．執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的

9、其他相關(guān)事項。 （二）組經(jīng)理職級主管的職責(zé)： 1-4．同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)； 5．直轄組業(yè)務(wù)系列人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪； 6．積極主動推薦新人； 7．培育組經(jīng)理； 8．對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日常活動管理； 9．協(xié)助上級主管實施團(tuán)隊日常管理。 （三）處經(jīng)理職級主管的職責(zé)： 1-9．同組經(jīng)理職級主管的職責(zé)； 10．對直轄組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)； 11．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 12．確保直轄處各項經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成； 13．制定與實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處的經(jīng)營管理。 （五）區(qū)經(jīng)理職級主管的職責(zé)： 1-13．同處經(jīng)理職級主管的職責(zé)； 14．對直轄的

10、處經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)； 15．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理和區(qū)經(jīng)理； 16．確保直轄區(qū)各項經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成； 17．制定與實施直轄區(qū)發(fā)展計劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營管理。 18．地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。 第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 第十五條 組經(jīng)理級主管管轄營銷組，處經(jīng)理級主管管轄營銷處，區(qū)經(jīng)理級主管管轄營銷區(qū)。 各級主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員組成該主管的直轄組，處經(jīng)理（或區(qū)經(jīng)理）級主管的直轄組及其管轄的營銷組構(gòu)成該主管的直轄處，區(qū)經(jīng)理級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構(gòu)成該主管的直轄區(qū)。 第十六條 營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關(guān)系，

11、推薦關(guān)系可以為多重。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定： （一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直屬主管的直轄組； （二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。 第十七條 培育關(guān)系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。 （一）培育組 培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組。直接培育組是指各級主管直轄組中培育出新的組經(jīng)理。 當(dāng)主管A直轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理時，B及與其有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營銷組，A與

12、B形成直接培育組關(guān)系，A直接培育B。若B直接培育組經(jīng)理C，則A與C形成間接培育組關(guān)系。若C直接培育組經(jīng)理D，則A與D形成多重培育組關(guān)系。 （二）培育處 培育處關(guān)系包括直接培育處、間接培育處。直接培育處是指處經(jīng)理級或區(qū)經(jīng)理級主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。 當(dāng)主管A轄下組經(jīng)理B晉升為處經(jīng)理時，B的直轄組、與其具有培育關(guān)系的各檔營銷組構(gòu)成新的營銷處；A與B形成直接培育處關(guān)系，A直接培育B。若B直接培育處經(jīng)理C，則A與C形成間接培育處關(guān)系。 （三）培育區(qū) 培育區(qū)是指區(qū)經(jīng)理級主管直轄團(tuán)隊中培育出新的區(qū)經(jīng)理。 當(dāng)區(qū)經(jīng)理級主管A轄下的處經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理時，B的直轄處、與其有培育關(guān)系的各檔營銷

13、處構(gòu)成新的營銷區(qū)。此時，A與B形成培育區(qū)關(guān)系，A培育B。 第十八條 有關(guān)培育組關(guān)系和利益的說明 培育組關(guān)系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經(jīng)理級。 （一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育組利益，A對C享有間接培育組利益；若B降級至業(yè)務(wù)系列或轉(zhuǎn)系列，A與B、B與C不再具有培育組關(guān)系，培育組利益不再發(fā)放，但A與C的間接培育組關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經(jīng)理，A與B重新建立直接培育組關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼；但B對C的直接培育組關(guān)系與直接培育組利益均不再恢復(fù)； （二）組經(jīng)理A直接培育

14、組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，若B先于A晉升為處經(jīng)理，A與B、A與C的培育組關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級為組經(jīng)理時，A對B、A對C的培育組關(guān)系和培育組利益均不再恢復(fù)。 第十九條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說明 培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級，且被培育者職級為處經(jīng)理級。 （一）主管A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育處利益，A對C享有間接培育處利益。若B降級至組經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則： 1.A與B、B與C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育處利益； 2.若B降級為組經(jīng)理，A與B恢復(fù)B晉升處

15、經(jīng)理前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第三年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變； 3.若B再次晉升為處經(jīng)理，A與B重新建立直接培育處關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼；但B對C的直接培育處關(guān)系與直接培育處利益均不再恢復(fù)。 （二）處經(jīng)理A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，若B先于A晉升為區(qū)經(jīng)理，A與B、A與C的培育處關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級為處經(jīng)理時，A對B、A對C的培育處關(guān)系和培育處利益均不再恢復(fù)。 第二十條 有關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說明 培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)經(jīng)理級主管。 （一）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當(dāng)B降級至處

16、經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則： 1.A與B不再具有培育區(qū)關(guān)系，A不再享有B的培育區(qū)津貼； 2.若B降級至處經(jīng)理級，A與B恢復(fù)B晉升區(qū)經(jīng)理前的培育關(guān)系，培育津貼按第三年比例發(fā)放； 3.若B重新晉升為區(qū)經(jīng)理，A與B重新建立培育區(qū)關(guān)系，A按第三年度津貼比例提取B的培育區(qū)津貼。 （二）區(qū)經(jīng)理A培育區(qū)經(jīng)理B，當(dāng)A降級至區(qū)經(jīng)理以下職級或轉(zhuǎn)系列時，A與B的培育區(qū)關(guān)系終止；此后，A再重新晉升為區(qū)經(jīng)理，A對B的培育關(guān)系與培育利益也不再恢復(fù)。 第二十一條 同步晉升（降級）的處理 具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)主任職級及以上職級的業(yè)務(wù)系列人員同時晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時，彼此建立培育組關(guān)系；具有培育關(guān)系的同檔主管同時跨級晉升

17、（降級） 跨級晉升是指資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理，或資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理。 時，彼此仍建立培育關(guān)系。 第二十二條 業(yè)務(wù)主管的管轄關(guān)系 同級的各檔主管互不管轄；區(qū)經(jīng)理級主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級主管管轄與其具有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理。 組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的組經(jīng)理歸屬上級主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關(guān)系；當(dāng)原組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，重新管轄其培育的組經(jīng)理。 處經(jīng)理管轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的處經(jīng)理歸屬上級區(qū)經(jīng)理管轄，原處經(jīng)理與其建立培育處關(guān)系；當(dāng)原處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理時，重新管轄其培育的處經(jīng)理。

18、第二十三條 主管降級的處理 （一）組經(jīng)理降級至業(yè)務(wù)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。 （二）處經(jīng)理降級為組經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。 （三）區(qū)經(jīng)理降級為處經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。如直接培育人不存在，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。 第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管及公司同意，各級主管與業(yè)務(wù)系列人員的組織歸屬、管轄關(guān)系和培育關(guān)系

19、一律不得變動。 第六章 委托報酬 第二十五條 各級保險營銷員可以享受的委托報酬如下表所示： 項目名稱 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)主任 業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 各檔組經(jīng)理 各檔處經(jīng)理 各檔區(qū)經(jīng)理 傭 金 √ √ √ √ √ √ √ 展業(yè)津貼 　 　 √ √ 　 　 　 新人津貼 √ √　 　 　 　 　 　 潛力新人獎 √　 √ √　 √ √　 　 推薦新人獎 √ √ √ √ √ √ √ 伯樂獎 √ √ √ √ √ √ 直轄組津貼 　 　 　 　 √ √ √ 培育

20、組津貼 　 　 　 　 √ √ √ 培育組經(jīng)理獎 　 　 　 　 √ √ √ 績優(yōu)組經(jīng)理獎 　 　 　 　 √ 　 　 責(zé)任津貼 　 　 　 　 　 √ √ 培育處津貼 　 　 　 　 　 √ √ 輔導(dǎo)津貼 　 　 　 　 　 √ 　 直轄區(qū)津貼 　 　 　 　 　 　 √ 培育區(qū)津貼 　 　 　 　 　 　 √ 公司對核發(fā)各項津貼和獎金之前終止保險代理合同的人員，不予支付各項津貼和獎金。 第二十六條 各級業(yè)務(wù)系列人員享受的委托報酬 （一）傭金——按《中國人壽保

21、險股份有限公司保險營銷員代理手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定》執(zhí)行。 （二）新人津貼 從新人簽定代理合同當(dāng)月起的6個月內(nèi)，每月按其當(dāng)月FYC計發(fā)新人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非業(yè)務(wù)員職級人員不享受新人津貼。 時間 當(dāng)月FYC 新人津貼 第1－3個月 1000（含）以上 600 500（含）—1000 400 300（含）—500 300 第4—6個月 500（含）以上 300 1．新人津貼發(fā)放可與早會參與率、培訓(xùn)參與率,以及新人培訓(xùn)完成情況等掛鉤，具體內(nèi)容分公司可以自行確定。 2．每月15日（含）以前簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為當(dāng)月。每月15日

22、以后簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為新人簽約的次月。 （三）潛力新人獎 新人在簽訂代理合同后第7—9個月和第10—12個月達(dá)到以下條件，則在第10個月和第13個月時，公司分別按照以下標(biāo)準(zhǔn)向該新人計發(fā)潛力新人獎。 月 份 FYC 累計直接推薦舉績?nèi)肆? 潛力新人獎 第7-9月 1800 1人 800 第10-12月 1800 2人 1000 營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦的當(dāng)期舉績?nèi)肆κ侵感氯撕灱s后直接推薦的，在第7—9個月和第10—12個月舉績且在核發(fā)該獎項時留存的人力。 （四）推薦新人獎 1．若新人簽訂代理合同滿3個月并晉升為業(yè)務(wù)主任，

23、則在第4個月時，按該新人前3個月累計FYC的10％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎；并在第7、10、13個月時，分別按該新人前3個月累計FYC的10％、6％、6％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。 2．若新人在簽訂代理合同后的第4—6個月晉升為業(yè)務(wù)主任的，則在第7個月時，按該新人前6個月累計FYC的10％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎；并在第10、13個月時，分別按該新人前3個月累計FYC的6％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。 3．若新人在簽訂代理合同滿6個月仍未晉升為業(yè)務(wù)主任，不向直接推薦人發(fā)放該獎項。 4．推薦新人獎發(fā)放期間，若直接推薦人晉升或轉(zhuǎn)系列為主管，該獎項繼續(xù)按上述規(guī)定發(fā)放；在核發(fā)該獎項

24、之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推薦新人獎停發(fā)。 （五）伯樂獎 若新人簽定代理合同后第7—12個月的個人累計FYC達(dá)到3600元，且最近一次考核達(dá)到業(yè)務(wù)主任職級維持條件（或當(dāng)前職級高于業(yè)務(wù)主任），則向其直接推薦人發(fā)放1000的伯樂獎。在核發(fā)伯樂獎之前新人或直接推薦人終止代理合同的，不發(fā)放該獎勵。針對同一個新人，公司只發(fā)放一次伯樂獎。 （六）展業(yè)津貼 按照業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理當(dāng)月FYC一定比例計發(fā)。 展業(yè)津貼 = 當(dāng)月FYC×展業(yè)津貼比例×業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù) 當(dāng)月FYC（Q=1000） 展業(yè)津貼比例（%） 業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 12000（含）以上 12 14

25、 8000（含）～ 12000 8 10 4000（含）～ 8000 6 8 2000（含）～4000 3 4 或 當(dāng)月FYC（Q=1200） 展業(yè)津貼比例（%） 業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 14400（含）以上 12 14 9600（含）～ 14400 8 10 4800（含）～ 9600 6 8 2400（含）～4800 3 4 第二十七條 各檔組經(jīng)理享受的委托報酬 （一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員。 （二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員。 （三）伯樂獎，同業(yè)務(wù)系列人員。 （四）直轄組津貼 按各檔組經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FY

26、C）計發(fā)直轄組津貼。 直轄組津貼=本組當(dāng)月FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選） 當(dāng)月本組達(dá)成FYC 組經(jīng)理 直轄組津貼比例 高級組經(jīng)理 直轄組津貼比例 資深組經(jīng)理 直轄組津貼比例 40000（含）以上 17% 18% 18% 20000（含）－40000 15% 16% 16% 10000（含）－20000 13% 14% 14% 5000（含）－10000 11% 11% 11% 3000（含）－5000 8% 9% 9% 3000以下 5% 6% 6% （五）培育組津貼 直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為

27、組經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)直接培育組津貼。 直接培育組津貼 = 直接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC×直接培育組津貼比例 間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育組津貼。 間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC×間接培育組津貼比例 第1年 第2年 第3年及以后 直接培育組 13% 8% 6% 間接培育組 4% 4% 4% （六）績優(yōu)組經(jīng)理獎 依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績優(yōu)組經(jīng)理

28、獎。 直轄組當(dāng)月舉績?nèi)藬?shù)（含本人） 績優(yōu)組經(jīng)理獎 達(dá)到12人 1000 達(dá)到8人 500 達(dá)到5人 300 （七）培育組經(jīng)理獎 當(dāng)主管的直轄組人員初次晉升為組經(jīng)理時，向該主管發(fā)放800元培育組經(jīng)理獎，分別在新組經(jīng)理晉升當(dāng)月和新組經(jīng)理任職滿6個月且達(dá)到組經(jīng)理維持考核條件時各發(fā)放400元。 在同步晉升情況下，該獎項發(fā)放給直接培育人。 核發(fā)培育組經(jīng)理獎時，如果該主管或新組經(jīng)理降級至業(yè)務(wù)系列，則不予發(fā)放。 第二十八條 各檔處經(jīng)理享受的委托報酬 （一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員 （二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員 （三）伯樂獎，同各檔組經(jīng)理 （四）直轄組津貼 按各檔處經(jīng)理直

29、轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人FYC）計發(fā)直轄組津貼。 直轄組津貼=本組當(dāng)月FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選） 當(dāng)月本組達(dá)成FYC 各檔處經(jīng)理 直轄組津貼比例 40000（含）以上 22% 20000（含）－40000 18% 10000（含）－20000 15% 5000（含）－10000 12% 3000（含）－5000 9% 3000以下 7% （五）培育組津貼，同各檔組經(jīng)理 （六）培育組經(jīng)理獎，同各檔組經(jīng)理 （七）培育處津貼 直接培育處津貼：主管直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)

30、直接培育處津貼。 直接培育處津貼 = 直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×直接培育處津貼比例 間接培育處津貼：主管直接培育的處經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。 間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×間接培育處津貼比例 第1年 第2年 第3年及以后 直接培育處 5% 4% 3% 間接培育處 3% 2% 2% （八）輔導(dǎo)津貼 輔導(dǎo)津貼＝按各檔處經(jīng)理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當(dāng)月FYC合計×輔導(dǎo)津貼比例 處經(jīng)理 高級處經(jīng)理 資深處經(jīng)理

31、 輔導(dǎo)津貼比例 2% 2.5% 3% （九）責(zé)任津貼 根據(jù)各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼。 責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)×舉績?nèi)肆ο禂?shù)×主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選） 當(dāng)月直轄處FYC 責(zé)任津貼基數(shù)（元） 處經(jīng)理 高級處經(jīng)理 資深處經(jīng)理 60000（含）以上 800 1000 1200 30000（含）-60000 600 800 1000 8000（含）-30000 400 600 800 主管直轄處月舉績?nèi)肆? 舉績?nèi)肆ο禂?shù)（%） 達(dá)到70人（含） 150 達(dá)到50人（含） 130 達(dá)到30人（含） 110

32、 達(dá)到20人（含） 90 達(dá)到10人（含） 70 10人以下 0 第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報酬 （一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員 （二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員 （三）伯樂獎，同各檔處經(jīng)理 （四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理 （五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理 （六）培育組經(jīng)理獎，同各檔處經(jīng)理 （七）培育處津貼 直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼。 直接培育處津貼 = 直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×直接培育處津貼比例 間接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直接培育的處經(jīng)理直轄

33、的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。 間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×間接培育處津貼比例 第1年 第2年 第3年及以后 直接培育處 6% 5% 4% 間接培育處 4% 3% 3% （八）培育區(qū)津貼 各檔區(qū)經(jīng)理直轄的處經(jīng)理晉升為區(qū)經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，每月按新區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)培育區(qū)津貼。 培育區(qū)津貼 =直接培育區(qū)經(jīng)理（新區(qū)經(jīng)理）直轄區(qū)當(dāng)月FYC×直接培育區(qū)津貼比例 第1年 第2年 第3年及以后 直接培育區(qū) 1.5% 1% 1% （九）

34、直轄區(qū)津貼 按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC計發(fā)直轄區(qū)津貼。 直轄區(qū)津貼＝區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計×直轄區(qū)津貼比例×主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選） 直轄區(qū)當(dāng)月FYC合計 直轄區(qū)津貼比例 400000及以上 2% 200000(含)—400000 1.5% 200000以下 1% （十）責(zé)任津貼 按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼。 責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)×舉績?nèi)肆ο禂?shù)×主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選） 當(dāng)月直轄區(qū)FYC 責(zé)任津貼基數(shù)（元） 區(qū)經(jīng)理 高級區(qū)經(jīng)理 300000（含）以上 2000 2400 150000（含）-30000

35、0 1800 2100 80000（含）-150000 1500 1800 主管直轄區(qū)月舉績?nèi)肆? 舉績?nèi)肆ο禂?shù)（%） 達(dá)到180人（含） 150 達(dá)到140人（含） 130 達(dá)到100人（含） 110 達(dá)到80人（含） 90 達(dá)到60人（含） 70 60人以下 0 第七章 品質(zhì)管理 第三十條 主管管理品質(zhì)考核系數(shù) （一）主管管理品質(zhì)考核系數(shù)包括會議培訓(xùn)參與率、舉績狀況、綜合持續(xù)率等指標(biāo)，具體內(nèi)容各省級分公司可以自行確定。 （二）掛鉤項目 各檔組經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼掛鉤。 各檔處經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津

36、貼、責(zé)任津貼掛鉤。 各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。 （三）系數(shù)區(qū)間 主管管理品質(zhì)考核系數(shù)區(qū)間在0.7至1.2之間。默認(rèn)值為1。 第三十一條 業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù) （一）業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)包括會議培訓(xùn)參與率、綜合持續(xù)率等指標(biāo)，具體內(nèi)容各省級分公司可以自行確定。 （二）掛鉤項目 業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理展業(yè)津貼掛鉤。 （三）系數(shù)區(qū)間 業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)區(qū)間在0.7至1.2之間。默認(rèn)值為1。 第八章 考核 第三十二條 按季度考核，每年1、4、7、10月為考核月。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)務(wù)主任按月滾動考核。 第三十三條

37、 考核包括職級維持考核和晉升考核。 業(yè)務(wù)系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請晉升；達(dá)到職級維持條件，則維持該職級不變；否則給予降級處理。 主管系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請晉升；達(dá)到職級維持條件，則維持該職級不變；主管若有連續(xù)2次達(dá)不到職級維持考核條件，則給予降級（檔）處理。 第三十四條 考核回算 （一）維持考核：主管直接培育出新團(tuán)隊，對培育者進(jìn)行維持考核時，將直接培育團(tuán)隊業(yè)績、人力、架構(gòu)按以下三種情況進(jìn)行回算。 被培育者為組經(jīng)理時，回算給培育者直轄組考核，回算4個考核季，第1、2考核季按100％，第3、4考核季按40%。 被培育者為處經(jīng)理時，回算給培育者直轄處考核，回算8個考核季，第

38、1—4個考核季按100％，第5—8個考核季按40％。 被培育者為區(qū)經(jīng)理時，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算12個考核季，第1—4個考核季按100％，第5—8個考核季按70％，第9—12個考核季按30％。 說明：被培育處經(jīng)理的直轄組、被培育區(qū)經(jīng)理的直轄處作為直接培育團(tuán)隊進(jìn)行回算。被培育處經(jīng)理的管轄組數(shù)作為培育者直轄處考核的管轄組數(shù)回算，被培育區(qū)經(jīng)理的管轄處數(shù)作為培育者直轄區(qū)考核的管轄處數(shù)回算。 （二）晉升考核：在主管晉升考核時，被培育平級團(tuán)隊僅算為培育者的培育數(shù)（架構(gòu)數(shù)），被培育團(tuán)隊在培育者晉升考核期內(nèi)的業(yè)績及人力均不計入培育者的晉升考核。當(dāng)直接培育團(tuán)隊數(shù)大于考核要求數(shù)時，最近培育出的一個FY

39、C最高的團(tuán)隊的業(yè)績、人力按以下兩種情況進(jìn)行回算。 被培育者為組經(jīng)理時，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求，則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。 被培育者為處經(jīng)理或區(qū)經(jīng)理時，回算給培育者團(tuán)隊考核，最多回算四個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個考核季，被培育者可按40％的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個考核季，被培育者仍可按40％的比例參與培育者晉升回算。 （三）回算架構(gòu)和人力時，如非整數(shù)，則四舍五

40、入。 （四）從被培育者晉升當(dāng)期開始計算回算時間。 第三十五條 有效人力是指最近3個月累計FYC達(dá)到1Q的人員。 第三十六條 推薦、培育均為累計數(shù)量，已經(jīng)解約或降級的不予計算。 各級業(yè)務(wù)系列人員的考核 第三十七條 業(yè)務(wù)員的考核 （一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任 1．任業(yè)務(wù)員滿3個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到1Q； 3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 2 件； 4．通過綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。 第三十八條 業(yè)務(wù)主任的考核 （一）業(yè)務(wù)主任的職級

41、維持條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到1Q（Q = 1000元或1200）； 2．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到2件； 3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80%。 如營銷員簽約不足14個月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。 （二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時任職時間不足3個月，延至下一考核季。 業(yè)務(wù)主任達(dá)不到職級維持條件，不降級為業(yè)務(wù)員，調(diào)整為考降業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任達(dá)到業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任。 考降業(yè)務(wù)主任連續(xù)3個月FYC為零或6個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。 （三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理 1．任業(yè)務(wù)主任滿12個

42、月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到9Q； 3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6件； 4．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到85%； 5．通過業(yè)務(wù)主任晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。 第三十九條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核 （一）業(yè)務(wù)經(jīng)理維持考核： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 6 Q； 2．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6 件； 3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％。 （二）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件 1．任業(yè)務(wù)經(jīng)理滿12個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 15 Q； 3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 9 件； 4．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到8

43、5%； 5．通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十條 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的職級維持考核 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到12 Q； 2．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6 件； 3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％。 各檔組經(jīng)理的考核 第四十一條 業(yè)務(wù)主任、考降業(yè)務(wù)主任滿足下列條件，可晉升為組經(jīng)理： 1．任業(yè)務(wù)主任及以上職級滿3個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到4Q； 3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 4．直接推薦且可回歸的有效人力達(dá)到3人； 5．通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十二條 組經(jīng)理的考核 （一）組經(jīng)理的

44、維持條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 2．直轄組（含主管本人，下同）有效人力達(dá)到 3 人； 3．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 7 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）組經(jīng)理晉升高級組經(jīng)理的條件： 1．任組經(jīng)理滿3個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q； 3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 10 Q； 5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 6．直接培育組經(jīng)理 1 人； 7．通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十三條 高級組經(jīng)理的考核 （一）

45、高級組經(jīng)理維持考核的條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 2．直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 3．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 8 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．直接培育組經(jīng)理 1 人； 6．通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）高級組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件： 1．任高級組經(jīng)理滿3個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q； 3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 10 Q； 5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 6．直接培育組經(jīng)理 2 人； 7．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十

46、四條 資深組經(jīng)理的考核 （一）資深組經(jīng)理維持考核的條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 2．直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 3．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 8 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．累計培育組經(jīng)理 2 人,其中直接培育組經(jīng)理 1 人； 6．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理的條件： 1．任資深組經(jīng)理滿6個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 12 Q； 5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 6．培育組經(jīng)理累

47、計達(dá)到 4人，其中直接培育組經(jīng)理至少 3 人 7．?dāng)M組建處團(tuán)隊有效人力達(dá)到 20人。 8．通過綜合測評和培訓(xùn)考試。 各檔處經(jīng)理的考核 第四十五條 處經(jīng)理的考核 （一）處經(jīng)理維持考核的條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q； 2．直轄組有效人力達(dá)到4人； 3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．直轄處有效人力達(dá)到20人； 6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q； 7．管轄組經(jīng)理至少 3 人，其中直接培育組經(jīng)理至少 2 人； 8．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）處經(jīng)理晉升高級處經(jīng)理的條件：

48、 1．任處經(jīng)理滿6個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 3．直轄組有效人力達(dá)到4人； 4．直轄組最近3個月FYC達(dá)到12 Q； 5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 6．直轄處有效人力至少20人； 7．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 62Q； 8．直接培育處經(jīng)理 1 人； 9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十六條 高級處經(jīng)理的考核 （一）高級處經(jīng)理維持考核的條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q； 2．直轄組有效人力達(dá)到4人； 3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．直轄處

49、有效人力達(dá)到20人 6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q； 7．管轄組經(jīng)理至少 4 人； 8．直接培育處經(jīng)理至少 1人； 9．通過處經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）高級處經(jīng)理晉升資深處經(jīng)理的條件： 1．任高級處經(jīng)理滿6個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q； 3．直轄組有效人力達(dá)到4人； 4．直轄組最近3個月FYC達(dá)到12 Q； 5．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 6．直轄處管轄有效人力至少20人； 7．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 62Q； 8．直接培育處經(jīng)理 2 人； 9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十七條 資深處經(jīng)理的考核

50、 （一）資深處經(jīng)理維持考核的條件： 1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q； 2．直轄組有效人力達(dá)到4人； 3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．直轄處有效人力達(dá)到20人； 6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q； 7．管轄組經(jīng)理 4 人； 8．培育處經(jīng)理2人,其中直接培育處經(jīng)理至少 1人； 9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理的條件： 1．任資深處經(jīng)理滿12個月； 2．直轄組有效人力達(dá)到4人； 3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到12 Q； 4．直轄組最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；

51、 5．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到62 Q； 6．培育處經(jīng)理 4人,其中直接培育處經(jīng)理至少 3 人； 7．?dāng)M組建區(qū)團(tuán)隊有效人力至少 100 人； 8．通過主管晉升綜合測評和培訓(xùn)考試。 各檔區(qū)經(jīng)理的考核 第四十八條 區(qū)經(jīng)理的考核 （一）區(qū)經(jīng)理維持考核的條件： 1．直轄處有效人力達(dá)到20人； 2．直轄處3個月累計FYC達(dá)到50Q； 3．直轄處最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到80人； 5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達(dá)到 320 Q； 6．管轄處經(jīng)理 3 人，其中直接培育處經(jīng)理至少2人； 7．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）區(qū)經(jīng)理

52、晉升高級區(qū)經(jīng)理的條件： 1．任區(qū)經(jīng)理滿12個月； 2．直轄處有效人力達(dá)到20人； 3．直轄處最近3個月FYC達(dá)到62Q； 4．直轄處最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 5．直轄區(qū)有效人力至少100人； 6．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達(dá)到 400 Q； 7．直接培育區(qū)經(jīng)理 1 人； 8．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十九條 高級區(qū)經(jīng)理的考核 高級區(qū)經(jīng)理維持考核的條件： 1．直轄處有效人力達(dá)到20人； 2．直轄處最近3個月FYC達(dá)到50 Q； 3．直轄處最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％； 4．直轄區(qū)有效人力達(dá)到100人； 5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達(dá)到 320

53、Q； 6．管轄處經(jīng)理 4 人，其中直接培育處經(jīng)理至少1人； 7．直接培育區(qū)經(jīng)理 1人； 8．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。 第九章 法律責(zé)任和解約處理 第五十條 保險營銷員在公司授權(quán)范圍內(nèi)，以公司名義代理個人人身保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由公司承擔(dān)。 第五十一條 保險營銷員超出公司授權(quán)范圍或在保險代理合同終止后仍以公司名義進(jìn)行的活動，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司一律不承擔(dān)責(zé)任。 第五十二條 保險營銷員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險代理合同義務(wù)或違反保險代理合同規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 第五十三條 保險營銷員有下列情形之一

54、者，公司有權(quán)解除保險代理合同： （一）違反規(guī)定或保險代理合同約定從事保險代理行為，情節(jié)嚴(yán)重的。 （二）有違法犯罪行為。 （三）不符合營銷員條件或喪失營銷員資格。 （四）保險營銷員年滿65周歲，不能繼續(xù)勝任代理業(yè)務(wù)工作需要的。 （五）符合保險代理合同解除條件的。 （六）提供的保證人人數(shù)不足兩人，且在30日內(nèi)未提供新的經(jīng)公司認(rèn)可的公民（或法人）作為保證人的。 （七）違反法律法規(guī)規(guī)定或保險代理合同約定的其他情形。 第五十四條 有下列情形之一的，保險代理合同即行終止： （一）保險營銷員死亡或依法被宣告失蹤、死亡的。 （二）保險營銷員成為無民事行為能力人或限制民事行為能力人。

55、 （三）法律法規(guī)規(guī)定的或保險代理合同約定的其他應(yīng)當(dāng)終止的情形。 第五十五條 保險代理合同終止后，保險營銷員應(yīng)按照《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員解約處理辦法》與公司辦理交接手續(xù)。 第十章 附則 第五十六條 名詞釋義： （一）FYC：包括個險長險主險、附加險和短期險的首年傭金或手續(xù)費(fèi)。公司將定期公布列入FYC統(tǒng)計范圍的短期險和附加險產(chǎn)品列表。 （二）新單件數(shù)：指新簽發(fā)的個險長險主險保單件數(shù)與短期險保費(fèi)折算件數(shù)之和。 短期險當(dāng)月保費(fèi)每累計400元折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計范圍的險種。 （三）舉績?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的

56、持證人力。 （四）綜合持續(xù)率公式： 本月之前的第16個月－第14個月承保的且一直有效的長險保單保險費(fèi)（或件數(shù)） 3個月保費(fèi)（或件數(shù)）綜合持續(xù)率= ———————————————————————————×100% 本月之前的第16個月－第14個月承保的長險新單保險費(fèi)（或件數(shù)） 綜合持續(xù)率=70%×保費(fèi)持續(xù)率+30%×件數(shù)持續(xù)率 1．持續(xù)率按件數(shù)計算的，不應(yīng)包括冷靜期撤單及發(fā)生理賠終止保險合同件；持續(xù)率按保費(fèi)計算的，不應(yīng)包括躉交、冷靜期撤單件及發(fā)生理賠終止保險

57、合同件。 2．保險費(fèi)為每一保單年度所交保險費(fèi)。 當(dāng)保險費(fèi)為半年交時，保險費(fèi)＝半年交保險費(fèi)×2 當(dāng)保險費(fèi)為月交時，保險費(fèi)＝月交保險費(fèi)×12 3．上述公式也適用集體綜合持續(xù)率的計算。 （五）Q：是保險營銷員在連續(xù)3個月中FYC的累計數(shù)。Q值每年由公司根據(jù)壽險市場形勢與業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行測算確定。 （六）綜合測評：包括履行職責(zé)、管理水平、執(zhí)行公司政策、主管個人及所轄人員違規(guī)情況等內(nèi)容。 附表1 中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表 姓名 曾用名 性別 本人近期 民族 籍貫 出生年月日 一寸免冠 戶口所在地派出所 郵政編碼 照

58、片 家庭住址 住宅電話 手機(jī)號碼 其他聯(lián)系電話 身份證號碼 個人活期儲蓄賬號 婚姻狀況 政治面貌 學(xué)歷 畢業(yè)院校 原工作單位 職務(wù) 健康狀況 是否被單位辭退過 是否有犯罪記錄 曾為哪家保險公司代理過業(yè)務(wù) 是否受保險監(jiān)管部門的處分 是否有到期未償還債務(wù) 金額 主 要 經(jīng) 歷 ︵ 包 括 學(xué) 歷︶ 年 月至 年 月 在何地、何單位 職務(wù)

59、 專業(yè)、特長、熟悉外語語種及程度 家庭主要成員及社會關(guān)系（含保險公司親屬） 推薦人姓名 營銷員代碼 擔(dān)保人姓名 性別 出生年月 與本人關(guān)系 身份證號碼 工作單位 單位地址 聯(lián)系電話 保證人姓名 性別 出生年月 與本人關(guān)系 身份證號碼 工作單位 單位地址 聯(lián)系電話 填表人簽字蓋章 簽 名 年 月 日 本人印章 初

60、審 意見 初審人簽名： 年 月 日 復(fù)審 意見 復(fù)審人簽名： 年 月 日 培訓(xùn) 情況 培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日 公司領(lǐng)導(dǎo)意見 公司領(lǐng)導(dǎo)簽名： 年 月 日 附表2 編號：[201×]××××××（分公司編制） 中國人壽保險股份有限公司 保險營銷員個人身體健康情況告知書

61、 營銷員姓名： 所在公司： 保險營銷員個人身體健康情況聲明 1. 本人特此聲明及同意：本人已與中國人壽保險股份有限公司××分公司簽訂保險代理合同，合同編號為： ，對公司的各項規(guī)定均已了解，本人健康情況良好，以上陳述各項內(nèi)容均屬事實，并作為保險代理合同的一部分，如有不實告知，公司有權(quán)依法解除保險合同，并對解除合同前發(fā)生的個人健康事故依法確定是否承擔(dān)責(zé)任。 2. 本人謹(jǐn)授權(quán)凡知道或擁有任何有關(guān)本人健康及其它情況的任

62、何醫(yī)生、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、保險公司、其它機(jī)構(gòu)或人士，均可將所需的有關(guān)資料提供給公司。 保險營銷員姓名： 年 月 日 附表3 編號：[201×]××××××（分公司編制） 中國人壽保險股份有限公司 保險營銷員轉(zhuǎn)換系列職級變動申請審批表 申請人姓名： 現(xiàn)任職級： 營銷員代碼： 所在公司：

63、 公司代碼： 申請日期： 年 月 日 中國人壽保險股份有限公司×××分公司印制 姓名 出生年月日 性別 所在單位全稱 簽約時間 現(xiàn)任職級 營銷員資格證號 展業(yè)證號 轉(zhuǎn)換職級考核期個人業(yè)績（公司管理人員填寫） 現(xiàn)任職級時間 年 月 日 至 年 月 日 個人最近3個月 累計FYC 個人最近3個月 累計新單件數(shù) 個

64、人最近3個月 綜合持續(xù)率達(dá)到 可轉(zhuǎn) 換的 職級 公司管理人員簽名（代碼）： 年 月 日 從事個人代理工作簡歷 申請轉(zhuǎn)換系列陳述 申請人簽名： 年 月 日 直轄 主管 意見 （直屬主管填寫“知悉”） 直屬主管簽名： 年 月 日 調(diào)入 主管意見 （轉(zhuǎn)保全員系列填此欄）

65、 直屬主管簽名： 年 月 日 營銷部經(jīng)理意見 營銷部經(jīng)理簽名： 年 月 日 公司綜合測評意見(業(yè)務(wù)主任以上職級轉(zhuǎn)主管系列填此欄) 遵守制度 履行職責(zé) 執(zhí)行公司政策 本人違規(guī)情況 其他情況 公司綜合測評負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日 晉升培訓(xùn)考試成績（業(yè)務(wù)主任轉(zhuǎn)換主管系列填此欄） 科目 成績 科目 成績

66、 公司 培訓(xùn)意見 培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日 縣 支 公 司 意 見 縣支公司經(jīng)理簽名： 年 月 日 批準(zhǔn)轉(zhuǎn)換職級 分 公 司 意 見 分公司經(jīng)理簽名： 年 月 日： 附表4 編號：[201×]××××××（分公司制定） 中國人壽保險股份有限公司 保險營銷員晉升主管職級意愿表 申請人姓名： 現(xiàn)任職級： 營銷員代碼： 所在公司：