擔保公司企業(yè)章程

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1、ⅩⅩ融資擔保有限公司 章 程 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范公司的組織和行為，形成自我發(fā)展、自我約束的經營機制，保護公司、股東和債權人的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會等7部委令【ⅩⅩ】第3號）等有關法律、法規(guī)規(guī)定，制定本章程。 第二條 公司的組織形式為有限公司，公司依法成立后，即成為獨立承擔民事責任的企業(yè)法人。各股東以其出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司的債務承擔責任。 第三條 公司遵守國家法律、法規(guī)，維護國家利益和社會公共利益，按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，接

2、受政府監(jiān)管部門的監(jiān)督管理。 第四條 公司股東會由全體股東組成，股東會為公司最高決策機構。 第二章 公司名稱、住所及法定代表人 第五條 公司名稱：ⅩⅩ融資擔保有限公司 第六條 公司住所：宜昌市點軍區(qū)紫陽路 第七條 公司法定代表人：由董事長尚勇?lián)喂痉ǘù砣耍啥聲x舉和罷免。 第三章 注冊資本及經營范圍 第八條 公司注冊資本：1億元人民幣 第九條 公司根據經營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經股東決議，報政府監(jiān)管部門批準后，可以增加或減少注冊資本。公司減少注冊資本，應當自作出決議10日內通知債權人。減少后的注冊資本應符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融

3、資性擔保公司注冊資本的最低限額。注冊資本變更應當依法向公司登記機關辦理變更登記。 第十條 公司的經營范圍：為中小企業(yè)及個體經營者融資、融資租賃及其他經濟合同提供擔保（國家有專項規(guī)定的除外）；對融資、項目論證、委托債權管理、與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；自由資金投資。 第四章 股 東 第十一條 股東姓名、住所和出資額 （一） 姓名：尚勇 住所：湖北省當陽市育溪鎮(zhèn)八景坡村三組 出資額：4000萬元人民幣，占注冊資本40% （二） 姓名：黃家松 住所：湖北省當陽市玉陽辦事處三里港村三

4、組1-51 出資額：3500萬元人民幣，占注冊資本35% （三） 姓名：張新海 住所：湖北省當陽市玉陽辦事處東門樓社區(qū)居委會二組2-58 出資額：2500萬元人民幣，占注冊資本25% 第十二條 出資人在本章程訂立后，足額繳納所認繳的出資。 第十三條 公司成立后，應向股東簽發(fā)出資證明書，證明書不得在市場上流通交易。 第十四條 股東享有以下權利： （一） 參加或推選代表參加股東會并按照出資比例行駛表決權； （二） 了解公司經營狀況和財務狀況； （三） 選取或被選舉為董事會成員或監(jiān)事 （四） 依照法律、法規(guī)和公司章程

5、的規(guī)定獲取股利或轉讓出資； （五） 優(yōu)先購買其他股東的出資； （六） 公司終止后，依法分得公司的剩余財產，或按比例承擔風險； （七） 有權查閱股東會會議記錄和公司財務會計報告 第十五條 股東履行以下義務： （一） 遵守公司章程； （二） 按時足額繳納所認繳的出資； （三） 依其認繳的出資額為限對公司的債務承擔責任； （四） 在公司辦理登記注冊手續(xù)后，不得抽回投資。 第十六條 股本金的轉讓 （一） 股東轉讓股本必須是在無融資擔保連帶責任的前提下進行。 （二） 股東轉讓股本必須經股東會決議批準。 （三） 股東轉讓股本應優(yōu)先公司內部股東購買。在各股東不愿購買的情況下，

6、方可轉讓他人。 第五章 股東會 第十七條 股東會由公司的全體股東組成，是公司的最高權利機構。 第十八條 股東會的首次會議有出資最多的主發(fā)起法人股東召集和主持。 第十九條 股東會議有股東按照出資比例行使表決權。 第二十條 股東會行使下列職權： （一） 決定公司的經營方針和投資計劃。 （二） 選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項。 （三） 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關董監(jiān)事的報酬事項。 （四） 審議批準董事會的報告。 （五） 審議批準監(jiān)事的報告。 （六） 審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案。 （七） 審議批準公司的利潤分配

7、方案和彌補虧損方案。 （八） 對公司增加或減少注冊資本作出決議。 （九） 對股東向股東以外的人轉讓出資作出決議。 （十） 對公司合并、分立、解散、清算或變更公司形式作出決議。 （十一） 修改公司章程。 第二十一條 股東會議事方式和表決程序 （一） 股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應當于會議召開十五日以前通知全體股東。定期會議每年召開一次。臨時會議由代表1/10以上表決權的股東，1/3以上的董事或者監(jiān)事提議方可召開。股東也可書面委托他人代為參加股東會議，行使委托書中載明的權力。 （二） 股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行其職責時，由半數以上董事推

8、舉一名董事主持。 （三） 股東會會議應對所議事項作出決議，決議應由代表1/2以上表決權的股東表決通過。但股東會對公司增加或減少注冊資本，分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程作出決議，應由代表2/3以上表決權的股東表決通過。股東會應對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應在會議記錄上簽名。 第六章 董事會 第二十二條 公司設董事會，董事會行使下列職權： （一） 召集股東會會議，并向股東會報告工作； （二） 執(zhí)行股東會的決議； （三） 決定公司的經營計劃、投資方案和超過總

9、經理權限的重大擔保、投資業(yè)務事項； （四） 制定公司的年度財務預算方案、決算方案； （五） 制定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案； （六） 對擔保資金補償、擔保壞賬核銷作出決定； （七） 制定公司增加或者減少注冊資本的方案； （八） 制定公司發(fā)行公司債券的方案； （九） 擬定公司章程的修改方案； （十） 擬定公司合并、變更公司形式、解散的方案； （十一）決定公司內部管理機構的設置； （十二）決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責任及其報酬事項； （十三）制定公司的基本管理制度； （十四）制定公司的基本管理制

10、度； （十五）聽取公司總經理的工作報告、檢查總經理工作； （十六）股東會授予的其他職權； 第二十三條 董事對公司經營具有知情權。有權查閱公司章程、董事會會議記錄、監(jiān)事報告、經營分析報告、業(yè)務資料和財務會計報表；有權查閱、了解公司的債務記錄等。 第二十四條 董事會固定召開半年會和年會，聽取總經理匯報并審定超過總經理權限報批業(yè)務。董事會議應有全體董事的2/3以上出席方可舉行，董事會決議須經全體董事的2/3以上表決通過，方為有效。 第二十五條 董事會應制定董事會議事規(guī)則及總經理工作規(guī)則等實施細則，以確保董事會的工作效率跟科學決策。董事會會議應當有記錄，出席會議的全體董事跟記錄

11、人員應當在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。 第二十六條 董事對董事會決議承擔責任，董事會決議違反法律、法規(guī)或者本章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾標明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。 第二十七條 如董事長認為必要或有1/3以上董事提議時，可召開臨時董事會議。 第二十八條 董事長行使下列職權： （一） 召集和支持董事會議； （二） 督促跟檢查董事會決議的執(zhí)行情況，并向董事會提出報告； （三） 提名總經理人選； （四） 代表公司簽署有關文件； （五） 董事

12、會授予的其他職權； 第七章 總經理 第二十九條 公司設總經理一名，組織公司的日常經營工作，副總經理若干名，協(xié)助總經理工作。 第三十條 公司總經理由董事會聘任，總經理任期時間有董事會決定。 第三十一條 公司總經理對董事會負責，行使以下職權： （一） 主持公司的經營管理工作，并就公司的經營狀況向董事會報告； （二） 組織實施董事會的決議、經股東批準的公司年度經營計劃和投資方案； （三） 制定公司的年度財務預算方案、年度財務決算方案； （四） 制定公司的利潤分配方案跟彌補虧損方案； （五） 擬定公司擔保資金補償、核銷擔保壞賬方案；

13、 （六） 擬定公司內部管理機構設置方案； （七） 擬定公司的基本管理制定； （八） 擬定公司的具體規(guī)章制度； （九） 聘任或者解聘除由董事會聘任或者解聘以外的人員；提請聘任或者解聘公司副經理、財務副責人。 （十） 制定公司職工的工資、福利跟獎懲方案； （十一）股東或董事會授予的其他職權。 第八章 監(jiān) 事 第三十二條 公司設監(jiān)事一名，列席董事會議。 第三十三條 監(jiān)事依照《公司法》規(guī)定行使以下職權，監(jiān)事行使職權所必需的一切費用，由公司承擔。 （一） 檢查公司財務； （二） 對董

14、事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議； （三） 當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正； （四） 向股東提出提案； （五） 提議召開臨時股東會議，在董事會不履行本法規(guī)制定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議； （六） 依法對董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律的提起訴訟； （七） 公司章程規(guī)定的其他職權。 第三十四條 監(jiān)事可以對董事會決議事項提出質詢或者建議。發(fā)現公司經營情況異常，可以進行調

15、查；必要時，可以聘請會計事務所等協(xié)助其工作，費用由公司承擔。 第九章 董事、 監(jiān)事、 經理限制規(guī)定 第三十五條 董事、監(jiān)事、高級管理人員（包括法定代表人、總經理、副經理）應具備法律、行政法規(guī)、規(guī)章所要求的任職資格。董事、監(jiān)事、高級管理人員的變更應經政府監(jiān)管部門批準。有下列情況之一的，不得擔任公司的董事、監(jiān)事和經理。 （一） 無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二） 因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或破壞社會主義經濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利的，執(zhí)行期滿為逾五年； （三） 擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事

16、長或廠長經理，對該公司企業(yè)破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算之日起未逾三年； （四） 擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年； （五） 個人所負數額較大的債務到期為清償。 第三十六條 董事、監(jiān)事、經理應當遵守法律、行政法規(guī)跟公司章程，對公司負有忠實義務跟勤勉義務。 第十章 公司法定代表人 第三十七條 公司法定代表人由董事長擔任。公司法定代表人出現法律、法規(guī)、國務院規(guī)定或其他禁止擔任法定代表人的情形的，股東應當免去其職務。 法定代表人變更，須經政府監(jiān)

17、管部門批準，并辦理變更登記。 第十一章 風險控制 第三十八條 公司經營風險控制，至少應當包括以下制度： （一） 建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程； （二） 建立準備金管理辦法，應根據法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求足額提取各項準備金； （三） 建立自有資金的正常運營、投資分析、決策和操作制度，自有資金的投資應符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求； 第三十九條 若公司發(fā)生巨額代償或投資損失，導致公司的凈資產損失后產生的實收資本低于政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性

18、擔保公司注冊資本的最低限額時，公司應暫停開展新的融資性擔保業(yè)務，并及時告知監(jiān)管部門及相關債權人。待公司實收資本符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔保公司注冊資本的最低限額時，方可恢復開展融資性擔保業(yè)務。 第十二章 勞動人事制度 第四十條 公司根據有關法律和法規(guī)制定公司的勞動人事制度。 第四十一條 公司制定有關職工工資、福利以及勞動保護、勞動合同、保險、聘任、解聘（或開除）等涉及職工切身利益的具體方案及制定重要規(guī)章制度時，應當聽取公司工會跟職工大會意見。 第四十二條 公司必須保護職工的合法權益，依法與職工簽訂勞工合同

19、，參加社會保險，加強勞動保護，實現安全生產。 第四十三條 公司有權按照國家政策自主決定職工的工資水平、支付方式和福利待遇。應按規(guī)定建立企業(yè)年金制度。 第四十四條 公司職工有辭職的自由，但必須依照法律、法規(guī)跟公司的相關制度規(guī)定履行必要的手續(xù)，否則，須賠償應辭職造成的經濟損失。 第十三章 財務管理 第四十五條 公司依照國家法律法規(guī)和財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務、會計制度。 第四十六條 公司應在每一會計年度終結時制作財務報告，并依法接受審查驗證。財務會計報告應包括下列財務報表及附屬明細表： （一） 資產負

20、債表； （二） 利潤表； 待添加的隱藏文字內容3 （三） 財務狀況變動表； （四） 財務情況說明書； （五） 利潤分配表； （六） 月度財務分析報告； （七） 現金流量表； （八） 擔保余額變動表。 第四十七條 公司的會計制度采用公歷年度，即公歷年1月1日起至12月31日止。 第四十八條 公司當年實現稅后利潤應按如下進行分配： （一） 兌現公司經營承包獎勵； （二） 提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上

21、的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損； （三） 按不超過當年擔保責任余額的百分之一計提風險準備金，用于擔保賠償，風險準備金累計達到責任余額的百分之十后，實行差額提??； （四） 剩余部分按投資比例分配給股東。 第十四章 合并 、解散及清算 第四十九條 公司可以依法進行合并。公司合并，應經相關監(jiān)管部門批準，按照下列程序辦理： （一） 股東作出合并決定； （二） 合并各方當事人簽訂合并合同； （三） 依法辦理相關審批手續(xù)； （

22、四） 處理債權、債務等各項合并事宜； （五） 辦理解散或變更登記。 第五十條 公司有下列情況之一的，應予解散： （一） 股東決議解散的； （二） 因公司合并或者分立需要解散的； （三） 公司因不能清償到期債務的，依法宣告破產的； （四） 公司違反國家有關規(guī)定，依法責令關閉的。 第五十一條 公司依照前條一、二項解散的，應由股東在十五日內組成清算組進行清算；公司依照前條第三項解散的，應由法院依法組成清算組進行清算；公司依照前條第四項解散的，應由主管機關組織股東及相關機關成立清算組清算。 第五十二條

23、 清算組按照債務清償計劃及時償還債務，清算組成立后，董事會及總經理的職權立即停止。 第五十三條 清算組在清算期間行使下列職權： （一） 通知或者公告?zhèn)鶛嗳耍? （二） 清理公司財產，編制資產負債表跟財務清單； （三） 處理與清算公司未了解的業(yè)務； （四） 繳納所欠稅款； （五） 清理債權、債務； （六） 處理公司清償債務后的剩余資產； （七） 代表公司參與民事訴訟活動。 第五十四條 清算組應自成立之日起10日內通知債權人，并于60日內在報紙上公告。 債權人應自接到通知書

24、之日起30日內，未接到通知書的應在公告之日起45日內，向清算組申報其債權。 第五十五條 債權人應當在本章程規(guī)定的期限內向清算組申報其債權。債權人申報債權時，應當說明債權的有關事項，并提供證明材料。清算組應對債權進行登記。 第五十六條 公司的財產應按下列順序清償： （一） 支付清算費用； （二） 支付公司職工工資跟勞動保險費用； （三） 繳納所欠稅款； （四） 清償公司債務； （五） 按投資比例分配給股東。 第五十七條 清算結束后，清算組應當制作清算報告以及清算期間收支報表和賬務賬冊，報股東確認

25、，并報送公司登記機關，申請注銷登記，經登記機關核準，公告公司終止。 第十五章 附 則 第五十八條 本章程的解釋權屬于股東會。 第五十九條 本章程有全體股東共同訂立，自公司設立之日起開始生效。股東會的決議及公司規(guī)章制度均視同本章程的組成部分，具有同等效力。 第六十條 本章程及公司規(guī)章制度如有與國家法律、法規(guī)相抵觸或者與登記機關核準的登記事項不一致時，以國家法律、法規(guī)及登記機關核準的登記事項為準。 第六十一條 本章程未規(guī)定到的法律責任和其他事項，按法律、法規(guī)執(zhí)行。 第六十二條 本章程未盡事宜，由股東會議加以補充章程的修改、補充條款，均為章程的組成部分，經公司登記機關登記備案后生效。 全體股東親筆簽字（蓋章）：