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1、企業(yè)委托融資服務管理制度 1 目的 本程序用于控制各分公司操作企業(yè)委托融資服務， 以規(guī)避操作風險 , 使顧 客滿意。 2 范圍 適用于企業(yè)委托融資服務辦理過程。 3 職責 3.1 分公司業(yè)務部客戶經理（以下簡稱客戶經理）負責受（辦）理客戶 委托融資服務的全過程； 3.2 分公司業(yè)務部經理負責指導客戶經理收集材料， 分析客戶資料。 審 核委托融資服務辦理流程中的材料及手續(xù)是否符合規(guī)范，并上報分公司 總經理； 3.3 分公司總經理負責制定業(yè)務解決方案，上報區(qū)域總經理； 3.4 區(qū)域總經理負責出具相關意見，合同審批； 3.5 綜合業(yè)務部經理根據(jù)區(qū)域總經理的意見給予相關業(yè)務的支持； 3.6 分公司財務
2、部經理負責委托融資服務費用的收取及業(yè)務合同的審 核及保管； 3.7 法律事務部負責合同審核，出具法律意見。定義 4.1 委托融資服務費 : 公司給顧客辦理中間委托融資服務的費用； 4.2 代繳費：代收其他相關機構費用， 在客戶無法自行交納相關機構費 用的前提下，由公司幫客戶代繳。 5 程序 5.1 業(yè)務咨詢 5.1.1 客戶來電， 客戶經理填寫來電來訪客戶信息登記表，對客戶 的咨詢進行解答，并介紹及推廣公司業(yè)務； 5.1.2 客戶來訪， 客戶經理進行接待并對客戶進行初步篩選， 填寫來 電來訪客戶信息登記表； 5.1.3 對于初步判定沒有操作可能性的客戶， 客戶經理應告知客戶無法 受理，并說明理
3、由。 5.2 洽談 5.2.1 對達成融資服務意向的客戶， 報業(yè)務部經理評審； 5.2.2 經評 審可行的項目，業(yè)務部經理可推薦適宜的合作機構 , 上報分公司總經理。 5.2.3 分公司總經理確定業(yè)務方向及合作方式后， 通知客戶準備相關融 資所需材料（詳見客戶材料預審清單）。 5.3 材料審核 5.3.1 客戶經理根據(jù)客戶提供的相關材料， 判斷材料是否合格齊全。 未 達到要求的客戶由客戶經理繼續(xù)跟蹤； 5.4 簽約 5.4.1 客戶簽訂委托融資合同后，客戶經理在合同上簽字 , 業(yè)務部 經理審批簽字并記錄到業(yè)務部績效表，每月最后一個工作日提交客 服部； 5.4.2 簽約前客戶經理將相關部門要產生
4、的費用填寫 融資業(yè)務代收代 繳費用單列出各項費用預算清單由客戶簽字認可； 5.4.3 簽約時，向客戶收取委托融資服務費用并連同委托融資合同 交財務部審核， 審核通過后財務部加蓋合同專用章， 開收款收據(jù) （定金） 至客戶經理； 5.4.4 填寫簽約客戶信息表，存檔備案。 5.5 機構放款 5.5.1 接到機構的放款通知后客戶經理應及時通知客戶、提醒預約取 款； 5.5.2 客戶經理辦理或協(xié)調放款后的相關事宜。 5.6 后續(xù)服務 5.6.1 客戶經理幫客戶代繳相關費用，相關憑據(jù)財務部留存?zhèn)錂n； 5.6.2 客戶經理要定期與客戶溝通， 了解還款情況，給予相關增值服務。 6 相關記錄 來電來訪客戶信息登記表 簽約客戶信息表 融資業(yè)務代收代繳費用單 客戶材料預審交清單 業(yè)務部績效表 5.3.2 分公司總經理對客戶提供的相關材料進行復核。
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