證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：股票3400字

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1、證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：股票3400字 　　導(dǎo)語：股票是股份公司在籌集資本時(shí)向出資人或投資者公開或私下發(fā)行的、用以證明持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，并根據(jù)持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)。 　　股票是股份制企業(yè)所有者擁有公司資產(chǎn)和權(quán)益的憑證。上市的股票稱流通股，可在股票交易所(即二級(jí)市場(chǎng))自由買賣。非上市的股票沒有進(jìn)入股票交易所，因此不能自由買賣，稱非上市流通股。 　　股票相關(guān)圖片股票持有人享有多種權(quán)利，如參加股東大會(huì)的權(quán)利、參與公司重大決策的權(quán)利、投票表決的權(quán)利、收取股息和分享紅利的權(quán)利等。此外，公司一旦破產(chǎn)清算，股東享有法定程序

2、的被賠償權(quán)利。與此同時(shí)，股東也要承擔(dān)公司運(yùn)作中的所有風(fēng)險(xiǎn)。如果是上市公司，股東還要承擔(dān)有時(shí)與公司運(yùn)作沒有密切關(guān)系的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，其中包括股票市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融市場(chǎng)等。 　　基本作用 　　股票上市后，上市公司就成為投資大眾的投資對(duì)象，因而容易吸收投資大眾的儲(chǔ)蓄資金，擴(kuò)大了籌備資金的來源。股票上市后，上市公司的股權(quán)就分散在千千萬萬個(gè)大小不一的投資者手中，這種股權(quán)分散化能有效地避免公司被少數(shù)股東單獨(dú)支配的危險(xiǎn)，賦予公司更大的經(jīng)營(yíng)自由度。股票交易所對(duì)上市公司股票行情及定期會(huì)計(jì)表冊(cè)的公告，起了一種廣告作用，有效地?cái)U(kuò)大了上市公司的知名度、信譽(yù)。 　　相關(guān)特征 　　股票

3、投資是一種沒有期限的長(zhǎng)期投資。股票一經(jīng)買入，只要在股票發(fā)行公司存在，任何股票持有者都不能退股，即不能向股票發(fā)行公司要求抽回本金。同樣，股票持有者的股東身份和股東權(quán)益就不能改變，但他可以通過股票交易市場(chǎng)將股票賣出，使股份轉(zhuǎn)讓給其他投資者，以收回自己原來的投資。 　　交易簡(jiǎn)介 　　時(shí)間 　　星期一至星期五上午9：30至11：30，下午13：00至15：00。[3] 　　法定假日休市。 　　上午9：15開始，投資人就可以下單(大多數(shù)券商在前一日收盤過后一段時(shí)間即可掛單)，委托價(jià)格限于前一個(gè)營(yíng)業(yè)日收盤價(jià)的加減百分之十，即在當(dāng)日的漲跌停板之間。9：25前

4、委托的單子，在上午9：25時(shí)撮合，得出的價(jià)格便是所謂"開盤價(jià)";。9：25到9：30之間委托的單子，在9：30才開始處理交盤處理。 　　如果你委托的價(jià)格無法在當(dāng)個(gè)交易日成交的話，隔一個(gè)交易日則必須重新掛單。 　　方式 　　轉(zhuǎn)讓股票進(jìn)行買賣的方法和形式稱為交易方式，它是股票流通交易的基本環(huán)節(jié)?，F(xiàn)代股票流通市場(chǎng)的買賣交易方式種類繁多，從不同的角度可以分為以下三類： 　　(1)從買賣雙方?jīng)Q定價(jià)格的不同，分為議價(jià)買賣和競(jìng)價(jià)買賣。議價(jià)買賣就是買方和賣方一對(duì)一地面談，通過討價(jià)還價(jià)達(dá)成買賣交易。它是場(chǎng)外交易中常用的方式。一般在股票上不了市、交易量少，需要保密或?yàn)榱斯?jié)省

5、傭金等情況下采用。 　　競(jìng)價(jià)買賣是指買賣雙方都是由若干人組成的群體，雙方公開進(jìn)行雙向競(jìng)爭(zhēng)的交易，即交易不僅在買賣雙方之間有出價(jià)和要價(jià)的競(jìng)爭(zhēng)，而且在買者群體和賣者群體內(nèi)部也存在著激烈的競(jìng)爭(zhēng)，最后在買方出價(jià)最高者和賣方要價(jià)最低者之間成交。在這種雙方競(jìng)爭(zhēng)中，買方可以自由地選擇賣方，賣方也可以自由地選擇買方，使交易比較公平，產(chǎn)生的價(jià)格也比較合理。競(jìng)價(jià)買賣是證券交易所中買賣股票的主要方式。 　　(2)按達(dá)成交易的方式不同，分為直接交易和間接交易。直接交易是買賣雙方直接洽談，股票也由買賣雙方自行清算交割，在整個(gè)交易過程中不涉及任何中介的交易方式。場(chǎng)外交易絕大部分是直接交易。間接交易是買

6、賣雙方不直接見面和聯(lián)系，而是委托中介人進(jìn)行股票買賣的交易方式。證券交易所中的經(jīng)紀(jì)人制度，就是典型的間接交易。 　　(3)按交割期限不同，分為現(xiàn)貨交易和期貨交易。現(xiàn)貨交易是指股票買賣成交以后，馬上辦理交割清算手續(xù)，當(dāng)場(chǎng)錢貨兩清，期貨交易則是股票成交后按合同中規(guī)定的價(jià)格、數(shù)量，過若干時(shí)期再進(jìn)行交割清算的交易方式。 　　費(fèi)用 　　股票買進(jìn)和賣出都要收手續(xù)費(fèi)，買進(jìn)和賣出傭金由各證券商自定。印花稅：3‰ (2008年印花稅下調(diào)，單邊收取1‰)。另外上海每1000股收取1元的過戶費(fèi)，不足1元時(shí)收1元。深圳不收過戶費(fèi)。上海 委托費(fèi)5元(按每筆收費(fèi))，

7、深圳不收委托費(fèi)。 　　歷次印花稅調(diào)整： 　　1990年6月28日 深市對(duì)賣方開征6‰印花稅股票。 　　1990年11月23日深市對(duì)買方開征6‰印花稅 　　1991年10月 深市調(diào)至3‰，滬市開始雙邊征收3‰ 　　1992年6月12日 按3‰稅率繳納印花稅。 　　1997年5月12日 從3‰上調(diào)至5‰ 　　1998年6月12日 從5‰下調(diào)至4‰ 　　1999年6月1日 B股交易印花稅降低為3&

8、permil; 　　2001年11月16日 從4‰調(diào)整為2‰ 　　2005年1月23日 從2‰調(diào)整為1‰ 　　2007年5月30日 從1‰調(diào)整為3‰ 　　2008年4月24日 從3‰調(diào)整為1‰ 　　2008年09月19日 改為單邊征收 稅率保持1‰ 　　股票的交易費(fèi)用通常包括印花稅、傭金、過戶費(fèi)、其他費(fèi)用等幾個(gè)方面的內(nèi)容。 　　費(fèi)用介紹 　　一、印花稅：印花稅是根據(jù)國(guó)家稅法規(guī)定，在股票(包括

9、A股和B股)成交后對(duì)買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。印花稅的繳納是由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在同投資者交割中代為扣收，然后在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同證券交易所或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的清算交割中集中結(jié)算，最后由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是按A股成交金額的4‰計(jì)收，基金、債券等均無此項(xiàng)費(fèi)用。 　　二、傭金：傭金是指投資者在委托買賣證券成交之后按成交金額的一定比例支付給券商的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用一般由券商的經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所交易經(jīng)手費(fèi)及管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管費(fèi)等構(gòu)成。傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為： 　　(1)上海證券交易所，A股的傭金為成交金額的3‰，起點(diǎn)為5元;債券的傭金為成

10、交金額的2‰(上際，可浮動(dòng))，起點(diǎn)為5元;基金的傭金為成交金額的3‰，起點(diǎn)5元;證券投資基金傭金為成交金額2.5‰，起點(diǎn)為5元;回購(gòu)業(yè)務(wù)傭金標(biāo)準(zhǔn)為：3天、7天、14天、28天和28天以上回購(gòu)品種，分別按成交額0.15‰、0.25‰、0.5‰、1‰和1.5‰以下浮動(dòng)。 　　(2)深圳證券交易所，A股的傭金為成交金額的3‰，起點(diǎn)為5元;債券的傭金為成交金額的2‰(上限)起點(diǎn)為5元;基金傭金為成交金額3‰，起點(diǎn)為5元;證券投資基金的傭金為

11、成交金額的2.5‰，起點(diǎn)為5元;回購(gòu)業(yè)務(wù)的傭金標(biāo)準(zhǔn)為：3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天回購(gòu)品種，分別按成交金額0.1‰、0.12‰、0.2‰、0.4‰、0.8‰、1‰、1.2‰、1.4‰、1.4‰以下浮動(dòng)。 　　三、過戶費(fèi)：過戶費(fèi)是指投資者委托買賣的股票、基金成交后買賣雙方為變更股權(quán)登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于證券登記清算機(jī)構(gòu)的收入，由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在同投資者清算交割時(shí)代為扣收。過戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：上海證券交易

12、所A股、基金交易的過戶費(fèi)為成交票面金額的1‰，起點(diǎn)為1元，其中0.5‰由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)交登記公司;深圳證券交易所免收A股、基金、債券的交易過戶費(fèi)。 　　四、其他費(fèi)用：其他費(fèi)用是指投資者在委托買賣證券時(shí)，向證券營(yíng)業(yè)部繳納的委托費(fèi)(通訊費(fèi))、撤單費(fèi)、查詢費(fèi)、開戶費(fèi)、磁卡費(fèi)以及電話委托、自助委托的刷卡費(fèi)、超時(shí)費(fèi)等。這些費(fèi)用主要用于通訊、設(shè)備、單證制作等方面的開支，其中委托費(fèi)在一般情況下，投資者在上海、深圳本地買賣滬、深證券交易所的證券時(shí)，向證券營(yíng)業(yè)部繳納1元委托費(fèi)，異地繳納5元委托費(fèi)。其他費(fèi)用由券商根據(jù)需要酌情收取，一般沒有明確的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，只要其收費(fèi)得到當(dāng)?shù)匚飪r(jià)部門批準(zhǔn)即可，有相當(dāng)多的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)出于競(jìng)爭(zhēng)的考慮而減免部分或全部此類費(fèi)用。