《2019年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題庫.doc》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《2019年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題庫.doc（16頁珍藏版）》請在裝配圖網上搜索。
1、2019年銀行業(yè)反洗錢培訓考試1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。B.錯2、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。 B.錯3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。 B.錯4、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。 B.錯5、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 A.對6、金融機構在
2、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。 A.對7、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果。 A.對8、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。A.對9、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 B.錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地
3、不一致的，登記客戶的A.對11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。A.對12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 A.對13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。 B.錯14、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。 B.錯15、金融機構在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經
4、高級管理層批準的客戶除外。 B.錯16、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（ ） B.錯17、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。 B.錯18、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結及扣劃措施。 B.錯19、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。 A.對20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易
5、可疑，可不報告。 A.對2、下列說法正確的是( )。 AA.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程3、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。 A.監(jiān)管部門B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先( B )。 A.采取交易限制措施B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務D.提交可疑交易報告6、以下哪些說法是錯誤的（D）。 A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢
6、查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰7、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。 A.風險可控B.風險平均C.效率優(yōu)先 D.合法合規(guī)12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（A ）的批準。 A.董事會或者其他高級管理層B.
7、中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會14、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。 A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施15、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取（D）措施。 A
8、.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告B.上調客戶風險等級C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測D.凍結19、反洗錢內部控制的核心是（B ） A.確保反洗錢工作合規(guī)免責B.有效防范洗錢風險C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制D.避免受到監(jiān)管處罰20、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網核息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據張某填寫的個人銀行結算賬戶開戶申請表內容，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結
9、算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢。ABD A.未核對代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復印件D.未采取合理方式確認代理關系的存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元（ ABCD ） A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（） ABCD AC 錯A.三家子公司經風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低B.該
10、集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險級別C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（ ） ACD A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告D.
11、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪 CDA.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風險等級調高D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)
12、測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告7、金融機構應當保存的交易記錄包括（ AD ）。A.關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當地的著名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（） ABCA.董事會B.高級管理層C.中國人民銀行D.公安機關9、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開
13、立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的( )。 AD A.合法有效的授權委托書B.代理人的資質證明C.合法有效的合同書D.授權經辦人員的有效身份證件10、反洗錢內部審計包括（ ABCD ）環(huán)節(jié) A.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ ABCD ） A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢考核、評估和內部審計制度C.反洗錢培訓宣傳制度D.配合反洗錢調查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（） ABC A.客戶到
14、柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )。 A.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有
15、效期限14、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。 A.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD ） A.客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客戶的歷史交易情況D.關聯(lián)客戶基本信息和交易情況16、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美
16、元以上的，進行客戶身份識別的要點包括（ABCD ）。 A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ ABCD ）。 A.核對并留存經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.登記經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人D.登記授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限18、申請開立基本存款
17、賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（BCD ） A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書19、反洗錢內部控制的目標是（ABC ） A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內。C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。D.確保將洗錢風險控制在最低。20、為對公客戶辦理規(guī)定金
18、額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經營范圍D.客戶的組織機構代碼1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC ） A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
19、2、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授 AD A.合法有效的授權委托書B.代理人的資質證明C.合法有效的合同書D. 授權經辦人的有效證件1、 判斷題1、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。錯2、客戶賬戶經調查仍不能非除洗錢嫌疑的，管部門負責人批準， 可以采取臨時凍結及扣劃措施。應當立即向有管轄權的偵機關報寶。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主 錯1、金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客
20、戶盡職調查結果。 （對）2、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融?產品、金融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對）3、反洗錢內部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務相結合。 （錯）4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。 （對）5、金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。（錯）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未
21、在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）7、金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。 （錯）8、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存（錯） 9、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）10、當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人
22、員擁有或者控制的資產，應當首先采取上調客戶風險等級措施。（錯 ） 11、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 （對）12、金融機構在日常辦理業(yè)務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高級管理層批準的客戶除外。（錯） 13、金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)可疑行為應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告。 （對）14、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責人、高級管理人員和其他責任人處一萬元以 罰款？（錯）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更
23、的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。（錯）16、金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。（錯） 17、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶，網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）19、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內容。（對
24、）20、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調查工作的便利性、可靠性和準確性產生影響。 （錯）二、單選題1、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構補充。（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件2、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另
25、行確定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（ ）（D）A、外匯申報單 B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C、外匯業(yè)務審批表 D、涉外收入申報單（對私）4對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（ B ）A，外匯申報單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務審批表；D，涉外收入申報單（對私）5、下列屬于大額交易的是( A) A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元 C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃
26、轉 D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬6、反洗錢內部控制的核心是（B ） A.確保反洗錢工作合規(guī)免責B.有效防范洗錢風險C.保障業(yè)務發(fā)展不受限制A. 避免受到監(jiān)管處罰7、金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（ D）報告，并釆取妥善措施予以應對。 A.監(jiān)管部門B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層8、中國人民銀行設立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構9、金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照
27、（A ）原則建立相應的風險管理措施。 A.風險可控B.風險平均C.效率優(yōu)先 D.合法合規(guī)10、根據客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。 A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B.采取合理方式確認代理關系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C.對已經開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施11、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基
28、本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進行一次審核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年12、下列說法正確的是( A )。 A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始13、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取（D ）措施。 A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告B.上調客戶風險等級C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測D.凍結14、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）。A、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出
29、地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所15、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（ B ）罰款。A、1萬元以上5萬元以下B. 5萬元以上50萬元以下A、20萬元以上50萬元以下A、50萬元以上500萬元以下16、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報告。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 、大額交易 、可疑交易17、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首
30、先( B )。 A.采取交易限制措施B.盡可能采取強化的客戶盡職調查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務D.提交可疑交易報告19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（ ）的批準。、董事會或者其他高級管理層 、中國人民銀行 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 、中國證券監(jiān)督管理委員會18、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬19
31、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A5B7C8D1020、以下哪些說法是錯誤的（ D）。 A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供D.中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰三、多選題1、為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌
32、付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點包括（ABCD ）。 A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件2、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（ACD） A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡
33、發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告（注：應由收單行報告）C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC） A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網上銀行，控
34、制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬D.客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”6、為境內對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的（）。 A.合法有效的授權委托書B.代理人的資質證明C.合法有效的合同書D.授權經辦人員的有效身份證件7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56
35、億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組強的匯款。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。8、現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）、按照通知書
36、的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數據集交易數據，并在規(guī)定時間內提交給檢查組、準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調閱、被查單位負責人對現(xiàn)場檢查會談紀要簽字確認9、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當地的著名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在了解到媒體報道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應當同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（AB）A.董事會B.高級管理層C.中國人民銀行D.公安機關10、
37、金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD ）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。A.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內部控制制度包括哪些內容（ ABCD ） A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢考核、評估和內部審計制度C.反洗錢培訓宣傳制度D.配合反洗錢調查和保密制度12、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本
38、信息包括 ( ABCD )。 A.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限13、 金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪些措施（CD） A.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風險等級調高D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某
39、因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網核息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據張某填寫的個人銀行結算賬戶開戶申請表內容，在核心業(yè)務系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（）A.未核對代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復印件D.未采取合理方式確認代理關系的存在15、金融機構應當保存的交易記錄包括（ AD ）。A.關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿B.反映金融機構
40、開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料16、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經營范圍D.客戶的組織機構代碼17、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（AD）A.三家子公司經風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風
41、險等級劃分的同一性原則，它們應將該客戶風險等級調整成同一風險級別C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應將該客戶風險等級調整成同一風險級別18、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ ABCD ）。 A.核對并留存經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.登記經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人D.登記授權辦理業(yè)務人員的
42、姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限19、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A. 反洗錢法B. 金融機構反洗錢規(guī)定C. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D. 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法20、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ ABCD ） A. 違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B. 拒絕反洗錢檢查、調查的C. 拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的D.
43、阻礙反洗錢檢查、調查的21、根據反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ ）、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 、故意提供虛假材料的 、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的22、金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD ） A.客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客戶的歷史交易情況D.關聯(lián)客戶基本信息和交易情況 ?23、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA開戶所在地
44、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢C境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D商務部門對外非法人項目的批復文件24、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（ ）、金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明 、收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明 、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證
2019年銀行業(yè)反洗錢培訓考試題庫.doc
